农行温泉金穗支行成功拦截24万元可疑取现

  11 月 14 日下午，农行温泉金穗支行在日常业务办理中，凭借工作人员高度的警觉性、规范的操作流程以及高效畅通的警银协作机制，成功识别并拦截一笔 24 万元的可疑大额现金提取业务，精准守护了客户资金安全，用实际行动彰显了金融机构在反诈工作中的主动作为与责任担当。

  当日下午四时许，一位陈姓客户来到该行柜台，称已提前预约，需提取 24 万元现金。柜员姚文静按业务流程细致询问取款用途，客户解释自己经营典当行，此笔款项是他人还款，将用于店铺日常运营，同时说明所持银行卡为配偶所有。业务初期按常规推进，然而当姚文静操作业务系统时，界面突然弹出 “命中反诈模型，请向反诈中心核实情况” 的预警提示，一场隐性的资金风险悄然浮现。

  面对突发的反诈预警，姚文静第一时间向当班主管张培焕报告情况。张主管迅速赶到柜台与客户再次细致核实资金来源、取款用途等关键信息，同时严格依照反诈工作流程，致电反诈中心向奚晓杰警官详细说明此次业务的异常预警及客户相关情况。因客户账户属地为外省，核查存在难度，奚警官决定派民警钱警官现场核实，陈先生表示理解并同意暂停业务、配合核查。

  约十分钟后，钱警官抵达支行，在张培焕主管与阳明行长的配合下，查验客户银行卡大额交易记录，深入询问资金往来细节。经多方交叉核验与初步研判，警方认定该笔资金存在明显风险隐患。为保障客户资产安全，钱警官与银行工作人员会商后，建议客户暂缓取现、保持账户现状，待反诈中心全面核查无风险后再办理，陈先生完全接受该方案。银行随即依法中止该笔取现业务，并留存警方联系方式以便后续跟进。

  此次风险化解，离不开银行工作人员的严谨态度、敏锐风控意识及畅通的警银协作机制。农行温泉金穗支行相关负责人表示，将坚守风险防控底线，持续发力打击电信网络诈骗等金融犯罪，切实守护好人民群众的 “钱袋子”。