邮储银行精准拦截92万元涉诈资金

本报讯（记者 徐浪 通讯员 张东）一场惊心动魄的“资金保卫战”近日在邮储银行咸宁分行上演。该行凭借风险预警系统和专业的研判能力，成功拦截一起涉案金额高达92万元的电信诈骗案件。

8月中旬，邮储银行咸宁市分行风险预警系统敏锐地捕捉到通山县支行客户吴某某账户的异常动态，这个自2019年开立后长期处于“睡眠状态”的账户，在8月14日、15日连续收到两笔46万元的大额跨行汇款，总金额高达92万元。如此显著的交易行为突变，触发银行风险预警系统。

面对预警信号，邮储银行咸宁分行迅速启动应急响应机制。工作人员第一时间联系账户持有人吴某某核实情况，对方虽然声称资金是“欠款人债务偿还”，但对还款方信息、债务形成原因等关键问题语焉不详，应答逻辑存在明显矛盾。邮储银行咸宁市分行迅速联动开户网点，经过交叉分析确认该账户长期处于“低活跃”状态，从未有过大额交易记录，而此次突然流入的大额资金均来自他行陌生账户，符合涉诈资金“快进快出、跨机构转移”的典型特征。

基于系统异常信号预警及专业分析，邮储银行咸宁分行依据相关制度，果断对该账户采取“暂停非柜面业务办理权限”措施，阻断诈骗分子线上转移资金可能。同时，将账户信息、交易异常明细等资料移交当地反诈中心。经反诈中心侦查，确认两笔资金均为涉诈资金，因银行处置及时，犯罪分子精心设计的资金转移网络被彻底瓦解。

此次成功的拦截行动，充分验证了邮储银行“技术预警 + 专业判断 + 高效处置 + 警银联动”反诈体系的有效性。未来，邮储银行咸宁分行将持续优化“技防 + 人防 + 协同防”的立体化反诈机制，不断提升风险防控能力，筑牢金融安全防线，让诈骗犯罪在智慧金融的铜墙铁壁前无所遁形。