武汉农商行赤壁支行成功拦截一起涉诈资金

  通讯员 夏锐

  近日，武汉农商行赤壁支行严格落实尽职调查制度、加强洗钱风险评估与管控，以敏锐的反诈意识和高度的社会责任感成功拦截一起11.3万元涉诈资金，获得咸宁市反诈中心表扬。

  当日，一位50岁左右的男士来到武汉农商行赤壁支行营业厅内，要求解除银行账户管控并支取现金11.3万元。但该客户于2023年7月13日发放最后一笔工资后离职，因长期未使用该账户，已被网点采取暂停非柜面措施。

  由于该客户要求支取的现金是当天由两个不同交易对手突然转入的2笔大额资金，情况异常，网点工作人员便立即通过分析账户交易记录、询问客户等方式对资金来源、取款用途等开展尽职调查。

  经核实，该客户在账户被网点采取暂停非柜面措施后，曾尝试通过手机银行解除长期未使用账户管控措施，先后两次通过本人微信零钱转入130元、1000元等小额资金并在柜面取现，其账户还曾被重庆市渝北区人民法院冻结，客户也无法合理解释当天转入的2笔大额资金来源。

  结合账户多种异常特征，赤壁支行当天未解除该客户的银行账户管控，并及时联系赤壁市反诈中心，当场查获嫌疑对象，成功拦截涉诈资金11.3万元。随即，该账户被上海市公安局闵行分局刑侦支队“金融反诈一体化紧急止付3天”并被冻结，避免了更多人民群众的财产损失。

  武汉农商行赤壁支行有效落实账户全生命周期动态监测，不断提升员工的反诈意识和鉴别能力，加强银警协作打击治理电信网络诈骗违法犯罪，为维护金融秩序和社会稳定积极贡献力量，守牢了人民群众的“钱袋子”。