银行作为开卡开户的源头，在堵截银行账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。作为县域金融主力军，赤壁农商银行在打击电信网络诈骗“资金链”治理工作中，持续承担着不可或缺的社会责任。
近日，一位男士来到赤壁农商行茶庵支行申请开立个人银行卡。沟通了解到，客户姓邓，是赤壁市茶庵岭镇人。
“开卡肯定是有用，你问那么多干嘛，给我开张卡就行了。”当柜员问到客户开卡用途时，客户邓某不耐烦地回答道。
柜员告知客户因目前反电信诈骗形势严峻，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及“断卡”行动系列工作要求，需了解客户的开卡用途。随后询问其工作单位和收入时，邓某说没有工作单位也没有收入，就是要申请低保用。
柜员建议办理存折，可以看到明细，客户说可以但是还是要再开一张卡。此时茶庵支行运营主管向客户邓某解释，需要跟所在村组书记核实一下情况。电话尚未拨出，邓某就非常激动地说，村里不知道他要申请低保，他没找村里，直接找的民政局，运营主管随即表示现在跟民政局确认。
随后客户离开柜台，去另外一边打电话，听到客户说“银行不肯跟我办卡”。随后运营主管就跟客户解释，正在核实情况，并非不让办卡，并询问客户在和谁打电话。客户顿时神情慌张，立即说：“没有谁，就是我妹妹”。
客户挂电话时看到其通话号码并没有备注姓名，是156开头的咸宁号码，于是运营主管提高了警惕并告知客户，由于当前电信网络诈骗多发高发，银行卡只能自己使用，并向其普及了出租出借出售账户的风险及法律责任。
客户听后，神情紧张，随即离开营业网点。至此，通过认真核实客户身份信息，一起可疑开卡事件被成功拦截。
赤壁农商行介绍，在客户申请开立账户期间，工作人员耐心询问，客户开户原因及用途，通过多方面了解客户开户意图，可以有效避免涉赌涉诈账户的新增及出租、出售、出借银行卡的情况。结合实际情况及要求，农商行严格按照开户审慎开户制度，对新开账户进行加强账户管理，在实际工作中灵活辨别，加强账户审核及账户生命周期管理，取得了一定成效。
在后期工作中，赤壁农商银行将继续强化案件防控意识，切实关注客户账户业务办理过程中的异常行为，加强客户身份信息及预开户预留信息审核力度，坚决遏制涉嫌电信网络诈骗、跨境赌博等黑灰产业资金结算活动，为保护人民群众财产安全、打击电信诈骗做出积极贡献，切实履行金融机构社会责任。