本报讯（记者 张韶华）近期，一种专门针对卷烟零售户的涉嫌“洗钱”的新型诈骗套路已经出现，该套路十分隐蔽，骗子不直接骗取商户钱财，而是利用商户正规经营流程洗白涉诈赃款，不少零售户因贪图回扣沦为电诈团伙“洗钱工具人”，最终得不偿失。潍坊公安提醒广大卷烟零售户，要切实增强防范意识，守好合法经营底线。
不同于常见直接侵财类诈骗，这类骗局极具迷惑性，精准拿捏住商户“想省钱、赚返利”的心理。民警从“低价诱惑商户上钩、赃款代付借正规流程洗白、商户赚取回扣变身洗钱工具”三个环节，拆解这个骗局的完整套路。诈骗分子伪装成代付电商，在各大网购平台发布烟草订单折扣代付信息，打出超低折扣、额外返回扣的噱头，吸引商户主动对接合作。双方达成合作后，骗子将涉诈资金赃款直接付至商户专属烟草订货采购平台。烟草公司照常接单备货、送货到门店，商户收下香烟，同时拿到骗子许诺的差价回扣。
整个过程完全依托烟草线上订货、官方配送的正规经营流程，把来路非法的赃款洗白，商户看似合规合法，轻松赚取差价回扣，实际已经成为电诈洗白资金的关键一环。警方提示，贪图一点折扣回扣，接受陌生电商赃款代付烟草订单，客观上给诈骗团伙提供了洗白赃款的渠道，属于涉诈帮助行为。依据《中华人民共和国刑法》，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供资金结算帮助，情节严重将构成帮助信息网络犯罪活动罪。一旦查实，将会面临账户被冻结、违法所得全部收缴、相关行政处罚等后果，情节严重的将被追究刑事责任。
警方呼吁，广大卷烟零售户要管好账户、收款码及订货账号密码，绝不向陌生人出借用于收付不明资金。摒弃贪利心态，坚决拒绝“低价代付、高额返利”等可疑合作。遇账户冻结、账户异常等情况，第一时间向属地公安机关报案，对存疑交易可拨打96110反诈专线咨询甄别，切实守护好自身财产安全和合法经营权益。