近两年来，有不少犯罪分子在实体店进行大额消费、大额转账，或者通过预订“现金花束”“现金蛋糕”等方式完成洗钱操作，让商家在不知情的情况下成为诈骗洗钱的帮凶。
若被认定参与洗钱，根据《中华人民共和国刑法》第191条，当事人可能构成洗钱罪，不仅将面临刑事处罚，还需承担赔偿受害人损失的民事责任。同时，涉案的银行账户、支付账户将被公安机关依法冻结，对个人金融信用造成严重影响。
广大商家或消费者应该如何有效防范？
不论是商家还是消费者，不要用自己的微信二维码、银行账户替他人提现，也不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账。消费者应警惕“高薪兼职”“稳赚不赔”等宣传口号，拒绝陌生人线下取现、购买黄金等贵重物品并进行转移的要求。金店、鲜花店等实体商家应核实大额订单购买者的身份与支付合理性，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如遇拆分支付、频繁更换账户等异常行为立即报警。
（全媒体记者颜慧)