1月17日记者了解到，齐商银行张店支行营业室近日进行账户日常排查时发现，淄博某公司对公账户出现异常交易现象。当日，该账户交易量激增，累计发生17笔交易，资金流动呈现大额且频繁的特点。与往常的交易习惯大相径庭，这一反常现象立即引起了银行工作人员的警觉。
经查询，该账户开立后一直用于公司收付货款及缴纳税款，交易并不频繁，2023年上半年只交易了18笔。
更令人疑虑的是，账户网银在夜间频繁登录，且存在密码多次输错的情况。IP地址显示为北京，但账户法人王某某却声称自己在广州，账户资金用于购买电线电缆。当银行工作人员询问交易对手及王某某本人的广州住址时，他极力回避，只是声称三天后乘飞机回到淄博后再面谈，就匆匆挂断了电话。
客户的异常行为疑似有出借账户的风险，工作人员凭借高度的责任心和专业判断，决定暂停该账户的非柜面交易，并对账户内44.39万元资金进行只收不付的限制。这一果断行动有效防止了资金的转移。
王某某来到张店支行要求解除控制并立即汇款。银行工作人员说，当时让他出示飞机票及相关购货清单，他说是与朋友驾车回来，没有乘坐飞机；让其出示高速收费凭证，他说是朋友开车，自己没有收费凭证，而朋友暂不方便提供；对于资金交易对手的情况，他也声称为朋友介绍，自己不了解交易对手信息。
一连串地核实后，疑点重重。在这个过程中，王某某通过微信与其朋友频繁交流，还主动把朋友发送的交易对手信息让银行工作人员查看。可当他无意间滑动屏幕时，工作人员看到了“你这样告诉他们”的字眼，再想仔细查看时，王某某已快速收回了手机。
此外，银行工作人员还注意到，王某某的眼神闪躲，不敢与人对视，只一心催促尽快为其办理解控业务。这进一步增加了银行工作人员的疑虑。
出于职业敏感，银行工作人员告知王某某，大额资金提取需向辖区内派出所报备进行身份识别，核实无误后可支取。
在随后的数天内，由于张店支行一直没有为王某某办理解控业务，他分别向中国人民银行淄博市中心支行、淄博市反诈中心、12345进行了投诉。有诉必应，齐商银行向这些单位详细汇报了客户交易情况及可疑行为。
市反诈中心随即展开深入排查，证实王某某涉嫌电信诈骗犯罪活动。在银行工作人员的配合下，市反诈中心对其采取了强制刑事措施。目前，王某某涉嫌犯帮信罪已被取保候审。
在此次堵截可疑电诈资金过程中，齐商银行张店支行工作人员敏感性高、可疑交易识别能力强，反应迅速、处置得当，有效管控账户资金44.39万元，成功堵截了可疑电诈资金的转移，为受骗群众挽回了损失。 (全媒体记者崔晓蕾）