半岛都市报
-B03版:金融特刊-2023年11月22日
日期：11-22
文/半岛全媒体记者 姚文嵩
图/半岛全媒体记者 何毅
半岛金融理财师专业大赛已连续举办14届,为保证大赛的公正性、公平性、公开性和专业性,本届大赛共邀请了三位业内专家评委,他们分别是青岛喜海投资控股集团有限公司首席合伙人董效飞、兴华基金管理有限公司总经理韩光华、青岛安值投资管理有限公司执行副总裁杨铜。在大赛过程中,他们给予选手最客观的评价,在颁奖典礼上还与大家分享从业心得体会,
董效飞:理财观念有了更大提升
董效飞是中国注册会计师、青岛市会计领军人才,一直从业于财务投资领域,精通资本市场运作,致力于用所学专业知识持续提升企业价值,为公司和家族提供资本市场全财务全周期产业链解决方案。
“今年半岛理财师大赛作品显著的变化是更加紧跟经济形势和市场热点,理财师们专业知识扎实,更加注重提高风险管理能力和数字化能力,持续自我提升,能在不确定性的经济环境中,为投资者创造长期、可持续的价值回报。”
担任过上一届理财师大赛评委的董效飞表示,明显感觉到理财师的理财观念有了更大的提升,理财师能从生活实际出发,在关注家族资产投资、追求保值与增值的同时,更加注重人生整体规划,能为客户考虑长久的收益率和生活水准,在人生的各个阶段,根据其需求设定合适的理财目标,平衡风险。董效飞还表示,半岛金融理财师专业大赛的持续举办为广大优秀理财师们提供展示才华的舞台,为青岛财富管理区建设和中国财富管理行业健康发展贡献自己的力量。
韩光华:理财师要千方百计提高专业能力
作为兴华基金管理有限公司总经理,从中央财经大学老师到基金从业人员、从普通基金从业人员到山东首家全国性公募基金管理公司总经理,韩光华积累了丰富的从业经验。“我详细观看了所有参赛选手的作品后发现,从国际形势、宏观经济到资产配置,视频覆盖的内容非常广泛。”韩光华在点评中对理财师们的视频内容给予了肯定,他表示,视频内容的表现形式多种多样,有短剧、单口相声、情景剧,非常精彩；在投资品种方面,产品涉及存款、贷款、基金、黄金、原油、期货等,非常丰富。
在点评中韩光华建议,参赛视频应喜闻乐见,甚至可以邀请客户参加,这样更加便于理财知识的传播。他认为,作为理财师要千方百计提高自我的专业能力,随着科技的发展,包括人工智能、大数据等在内的创新技术也将被广泛应用于理财师行业中,这不仅可以提高理财服务的效率和质量,也能够更好地满足客户的个性化需求。因此,理财师行业发展前景广阔,但同时也需要不断学习和更新知识,以适应市场的变化,从专业上能够获得客户的认可。在点评中韩光华还表示,理财师专业大赛的举办意义重大,有助于推动岛城未来理财市场及理财师行业的快速发展,希望这样的活动多举行。
杨铜:保持持续学习加强投资者教育
杨铜从事金融行业13年有余,熟悉信托、资管计划、私募基金等产品运作,拥有扎实的金融专业知识基础及丰富的企业内部控制、风险管理、公司运营管理经验。
“大家在比赛中表现非常优秀,此次参赛队伍中也是藏龙卧虎,很多人都是久经沙场、经验丰富的财富管理精英。”杨铜表示,各理财师的文案、业务场景选择、视频制作,展示了各自的专业能力及与客户沟通的亲和力,也体现了理财师们高超的专业技能和良好的综合素养。
他还分享了四点从业感悟,“一、投资‘唯一的免费午餐’就是将投资标的做到足够分散,降低非系统性风险。不同相关性的资产和策略合在一起,会熨平波动。二、保持持续学习,拓展认知,提升专业能力。在当今充满不确定性的环境,只有通过不断拓展认知,提升自身专业能力,才能为投资者资产配置寻找到确定性。三、市场热度高的资产和策略未必是性价比最高的,理财师需要有自己对市场的理解和认知,为客户推荐自己认为是合适的投资机会、投资组合。四、加强合规学习,提升合规意识,同时加强投资者教育,向投资者普及金融基础知识,共同营造良好的金融环境。”