半岛都市报
-B02版:金融特刊-2023年11月22日
日期：11-22
圆桌论坛现场。
文/半岛全媒体记者 文鸿飞 姚文嵩
图/半岛全媒体记者 何毅
为推动青岛家族办公室的高质量发展,促进家办服务的交流与合作,青岛银行·2023青岛财富盛典暨家族财富管理金家岭论坛特设主题演讲和圆桌论坛两个环节。在这两个环节中,行业大咖们对家族企业的传承规划、家族治理、财富管理以及投资策略、资产配置等进行了分享。
【主题演讲】
全球视野下的家族财富管理和传承
论坛当天,青岛喜海投资控股集团有限公司首席合伙人董效飞以《全球视野下的家族财富管理和传承》为主题进行演讲。演讲中,他从新时代家族财富管理、中国新发展格局与企业选择等方面阐述了自己对于这个行业的洞察与分析。
他表示,医疗健康、新材料、新一代信息技术、新能源等是家族企业创新创投的新方向；而融资难、架构不合理等问题是家族企业常见问题。演讲中,他着重就传统家族企业财富管理和全球视野下的家族财富管理进行了对比分析。他认为,传统的财富管理仅仅是纯财务管理,而全球视野下的家族财富管理则更像是一种综合服务。这种服务要覆盖四个角度,即家人的角度、家业的角度、家财的角度和家风的角度,一如青岛喜海投资控股集团有限公司环球家族办公室所倡导的“春耕夏耘秋收冬藏”四季传承体系。春耕着重布局未来,夏耘着眼创新创投,秋收注重落袋为安,冬藏着眼家风文化。“从专业的角度来说,家族财富管理的核心内容不仅仅是财富管理、为客户选择合适的产品,它的外延很广,涉及到一代、二代之间的接班问题,涉及到公司家族企业上市问题、如何上市的问题、上市后如何投融资的问题、股权管理的问题、公司未来发展的规划问题等；还涉及到子女上学问题、公益慈善事业的发展问题、安排规划自己的养老问题以及家风传承的问题等。问题变丰富多元了,那么服务自然也需要更全面、更立体、更系统化、更专业。”他说。
【圆桌论坛】
不确定性经济中的家族资产配置
圆桌论坛环节中,董效飞担任主持人,青岛安值投资管理有限公司执行副总裁杨铜,招商银行青岛市南支行副行长卢瑶,泰康人寿青岛分公司健康财富规划师、HWP合伙人魏洪鑫以《不确定性经济中的家族资产配置》为主题,对如何更好地服务家族客户和管理家族财富等话题进行了深入探讨。
在论坛上,嘉宾们首先对传统理财与现在的家族财富管理进行了对比。卢瑶表示,现在的家族财富管理和传统的财富管理相比,首先是服务对象不同,“现代的家族管理更多的是ToB业务,而原来的更像是ToC类业务。”其次是服务内容的不同,现代的家族财富管理中服务需要更加的多元；第三是服务主体方面,家族层管理需要更加多元化的团队。
魏洪鑫则表示,资管新规出台后,银行理财不再保本保息,投资者就开始寻找一个更加安全、稳健的长期工具,而保险却恰巧涵盖了医疗、养老、传承等方面。
董效飞提出,受国际形势影响,投资市场的一些不确定性使得大家投资积极性等方面下降。在这个目前不确定性的经济形势下怎么去做好资产管理?
“‘天下没有免费的午餐’,如果追求高收益就可能要承受更高的风险,这时候就需要把资产进行配置,将非系统性风险尽可能对冲掉,把资产配置做到极致。”杨铜在论坛上表示。
魏洪鑫说,“越来越多的人倾向于固收类投资,保险中有些年金类产品恰好迎合了投资者的需求。这样投资会更加安全、长期、稳健,还有增值,锁定利率的同时还可以解决养老和传承方面的问题。”
最后,董效飞总结表示,真正要做家办式家族财富管理服务涉及的面会更广,可能就需要打破传统思维来面对家族办公室行业的机遇和挑战,更好地把握未来的方向和趋势,从而更好地服务客户和家族。