半岛都市报
-A12版:金融周刊-2023年08月30日
日期：08-30
在针对银行转账额度受限进行采访时,多家银行的工作人员都提到了“断卡”行动。当前电信网络诈骗持续高发,每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧数不胜数,威胁人民财产安全。而诈骗金额大部分都是通过买卖的“实名不实人”的银行卡走账,给后续追查和打击带来困难。因此,斩断电话卡、银行卡的买卖链条,就等于给诈骗分子“断奶”,从源头打击、遏制电信网络诈骗犯罪。
早在2020年10月10日,国务院召开了打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会,决定在全国范围内开展以打击、治理、惩戒开办及贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动,依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。由此,部分银行积极开展包括清理睡眠账户、严格限制开户在内的多项整治活动,中国银行、工商银行等相继发布公告。工商银行早在2021年12月30日曾发布公告,为保障账户与资金安全,便于客户合理安排和使用个人银行账户资源,于2022年1月11日起持续开展“长期不动”“一人多户”等个人银行账户(借记卡和活期存折)的排查工作。同时,银行对非柜面转账业务进行限额,收缩非柜面转账额度,抑制洗钱、诈骗等犯罪分子的图谋。
据中国人民银行此前公布数据,在此次“断卡”行动中,中国人民银行推动行业风险整治,清理异常银行卡14.8亿张。根据全国“断卡”行动推进会通报,全国电信网络诈骗犯罪发案数量连续3个月下降,月均涉案单位银行账户数量同比大幅下降。具体来看,央行方面督促银行、支付机构清理“不动户”“一人多卡”和频繁挂失补换卡等异常银行账户14.8亿张。并严查支付领域涉诈违规问题,对130余家银行和支付机构开展专项检查,暂停620家银行网点1个月至6个月开户业务。