半岛都市报
-A15版:金融热点-2023年07月12日
日期：07-12
今年上半年的基金市场情况不太好,亏损是常事。”“我从去年开始买基金,理财经理告诉我要坚持定投,‘一切交给时间’。除了去年年底‘翻红’了一阵子,其他时间都是‘一绿到底’。”近期,多位基民告诉记者,近半年来手中多只基金未能实现盈利。市场整体表现一般。近日,投资者因不满基金收益情况,而怒将银行告上法庭的报道也引发关注。沈阳市的投资者曹女士花费300万元于光大银行购买了代销基金产品,而一年收益不足2万元,于是将其告上法庭。曹女士主张光大银行没有履行适当性义务,且所购买的基金产品过程并非由本人操作,而是光大银行客户经理“代客操作”,因此她在购买该基金产品时并不知晓系第三方基金产品,认为对此光大银行应当进行赔偿。
从盈利情况来看,百亿量化私募旗下产品整体表现稳健。据同花顺iFinD数据,在1177只百亿量化私募旗下产品中,有1071只在上半年斩获正收益,占比超九成,相较于公募量化产品优势显著。公募量化产品在经历前五个月的“垫底”后,于6月表现出回暖趋势。据同花顺iFind数据,在389只有净值披露的产品(多份额产品仅以A份额参与统计)中,上半年实现正收益的有248只,占比达63.8%。从发行情况来看,“新基”发行较去年同期明显缩水。截至6月30日,上半年市场共发行基金609只,合计发行份额1072.73亿份,平均发行份额降至8.68亿份,创2018年以来历史新低。债券基金募集规模好于权益基金,惠升中债0-3年政策性金融债、宏利添盈两年定开、鹏华丰尊3只债券基金首发规模均为80亿元。权益基金上半年发行142只股票基金,合计募集620.39亿份,占全部基金发行比重11.74%,单只基金平均募集份额4.37份,创历史新低。各基金公司间同样分化严重。个别头部基金公司上半年已布局20多只新基金,同时也有逾30家基金公司今年以来“一基未发”。
在记者就上半年基金发行规模缩水进行咨询时,一国有行理财经理表示,投资者心理、市场环境等因素对当前基金发行遇冷有明显影响。“今年开年以来市场起起伏伏,基金产品盈利能力相对一般,许多投资者对市场缺乏信心,很多人都从购买基金转向购买理财产品、银行保险产品等,基金募得的份额比往年同期也偏低,新基发行也‘遇冷’。”