近日，兴业银行龙岩分行凭借敏锐的风险识别能力、高效的应急处置效率，成功拦截一起虚假网贷，为客户挽回近19万元资金损失，用专业与担当筑牢客户资金安全防线，切实守护群众财产安全。
5月6日中午，一名客户前往兴业银行龙岩长汀支行，办理一笔对公转账业务。经办柜员在业务办理过程中，发现客户神色慌乱、情绪焦躁，面对转账用途、收款方信息等关键问题，始终无法清晰说明缘由，仅能提供陌生网贷App截图作为转账依据，一系列行为存在明显异常风险。
凭借扎实的反诈业务功底，以及常态化培训积累的实战经验，柜员当即警觉，第一时间暂缓业务办理，对转账背景、业务逻辑进行仔细核查。经初步甄别，确认该笔转账所涉及的平台系虚假网贷平台，以“指定账户还款销户”为借口实施诈骗，属于典型的“以贷养贷”式诈骗套路，风险隐患极大。柜员果断暂停业务流程并第一时间向支行主管上报情况。
获悉情况后，支行快速启动反诈应急响应机制，双线开展处置工作：一方面安排专人耐心安抚客户情绪，逐句拆解诈骗分子话术，细致讲解“网贷”诈骗的作案手法，层层揭露骗局本质；另一方面通过银行反欺诈系统快速核查，确认该笔业务收款账户为涉诈高危账户，进一步坐实诈骗事实。
在诈骗分子持续蛊惑下，客户仍执意要完成转账。为守住客户资金，支行当机立断，立即联动辖区反诈民警赶赴现场，开展警银联合劝阻。民警与支行工作人员轮番上阵，结合典型案例以案释法，耐心劝导客户认清诈骗套路。最终，在警银双方合力劝导下，客户彻底打消转账念头。随后，支行工作人员同步协助客户完成放款撤销操作，成功避免该笔资金损失，守住了客户的“钱袋子”。
此次虚假网贷的成功拦截，充分彰显了兴业银行龙岩分行员工过硬的风险识别能力、快速高效的应急处置水平，更是支行完善反诈防控机制落地见效的生动体现。
兴业银行龙岩分行相关负责人表示：长期以来，该行始终将防范电信网络诈骗作为金融服务重点工作，常态化开展员工反诈专业培训，持续提升一线员工风险甄别与应急处置能力；精心搭建“柜面识别、主管复核、警银联动”三级防控体系，全流程、全方位把控各类涉诈交易风险，从源头上筑牢反诈安全屏障。
下一步，该行将持续深耕金融反诈工作，不断深化警银协作联动，加大反诈宣传普及力度，以更专业的能力、更高效的服务、更严密的防控，全力守护群众资金安全，切实维护金融消费者合法权益，为辖区金融安全稳定贡献兴业力量。