堵截一起投资诈骗案守护老年客户『钱袋子』

近日，兴业银行龙岩分行凭借员工高度的责任心和专业的反诈技能，成功堵截一起以项目投资为幌子的投资诈骗案件，避免了老年客户的资金损失，彰显了金融机构守护群众财产安全的担当。

上月底的一天中午，客户陈某来到兴业银行现金柜台办理取现业务。柜员在查询过程中发现，客户账户长期未使用，当日却有一笔三万余元的异地他行汇款转入，这一异常情况引起了柜员的警惕。在询问资金来源时，陈某称是亲戚女儿转来的“养老钱”，但当柜员进一步核实对方信息时，陈某却无法准确说出对方姓名。经过沟通，细心的柜员注意到，客户手机聊天记录中存在一名自称“下款专员-周*”的联系人，对方详细告知陈某应对银行询问的话术及交易对手的联系方式。

凭借丰富的反诈经验，柜员判断客户可能遭遇诈骗，立即将情况上报会计主管及分行反诈专员。会计主管进一步了解到陈某此前已为一个所谓“民政部2025项目”投入部分资金，此次取现是为给项目“增资”，对方承诺后续有高额回报，双方相关沟通信息均来自手机中的陌生APP及链接。会计主管随即向客户详细分析了此类诈骗的常见套路和潜在风险，帮助客户认清骗局本质。

最终，在兴业银行员工与片区反诈民警的共同劝阻下，陈某放弃了取款操作，并配合民警前往派出所进一步核实情况。