3月中旬，农行泉州泉港支行营业部客服经理小郑接到电话，客户称需大额取现50万元。按程序小郑对其身份进行了核实并详细询问取款用途。经了解，客户使用外地身份证，取款用途为工程材料款。但当进一步询问具体信息，对方却支支吾吾，这引起了小郑的警觉，他将情况告知了网点内勤行长小林。小林根据经验判断可能涉及洗钱犯罪，立即启动反诈预案，报告支行相关部门并向当地反诈中心电话报备。
第二天上午，客户如约来到网点，办理取现50万元。内勤行长小林立即向上级行汇报，并电话通知反诈中心。柜员小肖受理了这笔业务，详细询问客户资金用途，并以合理方式拖延办理时间，等待民警到来。20分钟后，当地反诈中心民警到达现场，经民警现场核查，该男子涉嫌伙同他人洗钱。目前公安已控制嫌疑人，并要求农行协助冻结款项。
无独有偶。3月初农行泉州永春桃溪支行也成功协助警方破获了一起洗钱犯罪。一男子手持外地身份证和外地银行卡到网点要求支取现金5万元。客服经理小郭和内勤行长小郑按规定询问资金来源、取现用途及能否提供相关材料等。客户解释不清也无法提供证明材料。小郑心中警铃大作，结合客户账户相关信息发现有可疑特征，立即启动应急机制，暗示小郭稳住客户，并立即将该线索上报支行运营部及当地反诈中心。经当地警方核查，该男子涉嫌伙同他人洗钱。根据取现线索，最终抓获取现、协助取现、转移现金共4人，查扣赃款13万元。
农行泉州分行高度重视金融安全，积极开展反电信网络诈骗宣传活动，强化警银协作，加强对挂失换卡、账户激活等特殊业务管理，强化大额取现预警研判，积极配合监管机构、上级行开展反洗钱协查与风险管控等工作，深入推进打击电信网络诈骗“资金链”治理，筑牢防诈反诈的金融安全防线。（潘伊芃）