随着虚拟货币的兴起，其匿名性、跨地域性特点被诈骗团伙盯上，逐渐沦为转移、洗白电诈赃款的“新通道”。相较于传统洗钱方式，利用虚拟货币洗钱更为隐蔽。近日，记者从合肥市公安局新站分局获悉，警方在侦办一起26万元电诈案时，克服虚拟货币交易溯源难、跨区域侦查不便等诸多困难，循线追踪半年，成功侦破一起利用虚拟货币洗钱的关联案件，跨省抓获犯罪嫌疑人刘某，揭开了虚拟货币洗钱的隐秘链条，也为打击此类违法犯罪提供了典型案例。
弹窗广告设陷阱 市民被骗26万元
这起虚拟货币洗钱案的侦破，源于一起普通的电信网络诈骗。2025年6月，合肥新站区一名男子在使用手机时，无意间点击了一则弹窗广告，随手下载了一款交友软件。
让他未曾想到的是，这款看似常规的交友软件，竟是诈骗团伙精心布置的陷阱。软件界面简洁，注册流程简单，还会推送大量虚假的同城用户信息，一步步降低该男子的警惕性。软件内，诈骗分子伪装成客服和资深用户，以“修复账号即可参与同城约会”为幌子，逐步诱导该男子参与刷单返利活动，初期还会小额返利，让其尝到“甜头”，进而让其陷入更深的骗局。
在其逐渐陷入骗局、放松警惕后，诈骗分子又哄骗其前往线下指定地点交付黄金，最终导致该男子累计被骗26万元。接到报警后，合肥市公安局新站分局立即启动案件侦办工作，一场围绕资金流向的追查就此展开。
资金流向藏猫腻 半年追踪锁定嫌犯
民警在梳理这起刷单诈骗案的资金流向时，敏锐地发现了异常：被骗资金并未停留太久，而是通过多条渠道快速转移，最终流向了非法虚拟货币交易平台。
进一步侦查后，民警确定，案件背后隐藏着一名虚拟货币“承兑商”，其正通过买卖虚拟货币的方式，为诈骗团伙“洗白”赃款，行为已涉嫌洗钱犯罪。
为查清真相、抓获嫌犯，民警循着资金流向，开展了长达半年的追踪排查与缜密侦查。由于虚拟货币交易无需实名认证，且交易记录分散在多个非法平台，部分平台还设置了加密保护，给溯源工作带来了极大难度。民警辗转多地，调取海量银行流水、虚拟货币交易记录，逐一核实每一笔资金的流向，比对人员信息和活动轨迹，排除无关线索，逐步缩小侦查范围，最终成功确定了犯罪嫌疑人刘某的身份信息及其在四川的藏匿地点。
今年1月15日，抓捕组连夜奔赴四川，在刘某的藏匿所在地将其成功抓获归案。
长期涉币交易 明知赃款仍铤而走险
随着审讯工作的逐步深入，这起虚拟货币洗钱案的真相逐渐浮出水面。从警方获悉，刘某的违法犯罪并非偶然，其自2020年起便投身虚拟货币交易领域，妄图通过这种“灰色渠道”快速敛财。
为规避监管，刘某特意通过境外聊天软件秘密联系上游买家，全程使用加密沟通方式，不透露个人真实信息。他在多个非法虚拟货币交易平台上注册账号，频繁切换交易账户，与电信诈骗分子开展虚拟货币买卖交易，每完成一笔交易就从中抽取一定比例的佣金，牟取非法利益。据民警介绍，刘某明知这些交易背后大概率涉及违法犯罪，但被高额利润诱惑，始终铤而走险，长期充当诈骗团伙的“洗钱工具人”。
经查实，2025年6月7日，刘某通过某非法虚拟货币交易平台出售虚拟货币后，本案被害人的部分被骗款项悄然汇入其个人银行账户。刘某在明知该笔资金来源可疑、涉嫌违法的情况下，仍迅速将赃款提现至个人账户，其行为已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
目前，刘某对自己的违法犯罪事实供认不讳，相关案件正在进一步办理中。
警方提醒，凡是要求网上购买黄金、虚拟币，或将金条、现金当面交付“第三人”用于“投资”“缴保证金”的，均属非正常交易，大概率暗藏诈骗陷阱。当前，虚拟货币洗钱已成为电诈犯罪重要辅助手段，此类交易极易被诈骗团伙利用。任何为电诈提供取现、转账、洗钱等帮助的行为，均涉嫌违法犯罪，公安机关将依法严厉打击。市民切勿贪小利，租借、出售个人银行卡、身份证，或参与“取现赚佣金”等活动，避免沦为犯罪分子的“帮凶”。