成功拦截！1.9万元涉诈资金取现被阻止

　　本报讯（记者 黄庐锦）近日，中国农业银行股份有限公司余姚泗门支行收到了一封表扬信，感谢他们凭借过硬的专业素质和反诈意识，敏锐地察觉到客户异常取款行为，充分运用“警银联动”机制，有效协助警方成功抓获一名帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人。

　　事情发生在今年5月的一天。当天上午，客户刘某至农行泗门支行网点要求提升银行卡安全锁限额，其间，客服经理询问刘某提额用途。刘某眼神躲闪，含糊其辞，说是日常使用并归还借款。客服经理在查看刘某个人交易明细之后，拒绝其提升限额请求。刘某只好悻悻离开。

　　下午1点左右，刘某再次来到该网点，要求提取银行卡内现金。客服经理在查询过程中发现其当日新增交易流水多达26条，且卡内相同金额的交易分别为3名不同的客户分次打入，共计1.9万元。客服经理询问其取款用途，刘某故意编造各种离奇理由，但又说不出汇款人信息。客服经理便怀疑刘某与电信网络诈骗有关，第一时间向市公安局泗门派出所报警并牵制客户，之后成功协助警方将该嫌疑人抓获。

　　市公安局泗门派出所民警表示，随着技术的发展，电信网络诈骗犯罪分子资金转移的手法不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。