工行扬帆路支行内外并举筑牢反洗钱防线

　　■通讯员 王展飞

　　为切实守护金融安全与百姓“钱袋子”，中国工商银行杭州扬帆路支行近期内外联动，通过强化内部能力建设与深入社区宣传，构筑起坚实的反洗钱防线。

　　一是深化学习，加强员工风险识别能力。该行聚焦提升全员履职能力，开展反洗钱专题学习。会议系统解读了核心法规与政策要求，员工精心制作图文并茂的课件，结合收集的典型洗钱案例进行深入浅出的学习。围绕日常操作中的疑点难点，如可疑交易识别、客户身份核实等关键环节，与会人员展开了激烈的讨论，明确应对策略与操作规范。通过对精选案例的剖析，员工清晰掌握了当前洗钱行为的惯用手法、典型特征以及业务流程中的潜在风险点，增强了对涉洗钱行为的敏感度与警惕性。反洗钱工作被视作生命线，持续深入的学习进一步夯实了该行识别、评估、监测和防控洗钱风险的基础。

　　二是精准宣导，提升公众防范意识。该行积极践行社会责任，组织骨干力量走进盈丰社区，开展接地气的反洗钱宣传活动。活动聚焦三大核心：一是法规与义务普及。工作人员以通俗语言，向居民清晰阐释反洗钱法规核心要求、洗钱活动的特征与危害，明确公众应履行的反洗钱义务，引导自觉维护权益。二是风险识别与防范。针对高发的洗钱及关联诈骗风险，借助宣传海报和手册，生动揭示诈骗分子伎俩，重点传授预防措施与个人信息安全保护要点，提升风险警惕性与辨别力。三是案例警示与剖析。结合近期典型真实案例，深入剖析洗钱运作模式、识别特征及深层次危害，精准引导社区居民，特别是中老年群体，警惕网络洗钱陷阱、虚拟货币诈骗等新型风险，使反洗钱意识深入人心。