■通讯员 孔芳婷
2025年，中国工商银行江东支行在上级行党委的领导下，深刻认识防范非法金融活动的重要性，始终将其作为一项基础性、关键性工作来抓，立足基层，多措并举推进各项防范工作落地见效。
强化组织协调，压实履职基础
该行高度重视防范非法金融活动工作，将其纳入行务例会进行推动部署。综合管理部切实履行牵头协调职责，主动加强与各部门、各网点的沟通协作，明确各机构、各岗位在风险防范中的具体任务，确保责任层层传导、要求清晰明确。同时在日常工作中强调风险防范意识，引导全员主动关注异常情况，营造人人有责、共同参与的“防非”工作氛围。
深化源头排查，提升风险敏感度
该行根据非法金融活动新形势、新特点确定防范重点，要求在客户服务和业务办理过程中，特别留意涉及“金融”“理财”“投资”等字样的业务咨询或异常交易行为，强化客户身份识别与交易背景了解。对上级行监测的非法金融活动线索严格按照“三到三核”落实初核。同时做好可疑交易线索挖掘报送工作。
聚焦关键环节，筑牢内部防线
该行将员工行为管理和第三方合作机构管理作为防范非法金融风险的重中之重。持续加强员工合规教育和警示教育，通过案例分析、风险提示等方式，提升全员对非法金融活动特征和危害的认识，增强主动识别和抵制的能力。组织开展上下半年员工参与非法集资专项排查，重点加强了对关键岗位员工职业行为的排查。加强营业场所管理，密切关注外部人员在营业场所的可疑活动。严格规范与第三方机构合作，该行内控分管行长带队进行走访调研，杜绝为任何形式的非法金融活动提供便利。
创新宣传引导，营造群防氛围
该行综合管理部积极牵头，汇集网点力量，将防范非法金融宣传教育作为消费者权益保护和公众金融素养提升的重要内容常抓不懈。围绕“守护钱袋子 护好幸福家”防范非法金融活动宣传月活动主题，并紧密结合“3·15”消费者权益保护日、“金融知识万里行”等重要时点，精心策划组织宣传活动。通过现场宣讲、发放资料、知识竞赛答题等形式，将金融知识和风险防范技能送到群众身边。同时，在各营业网点长期设置防非宣传专区，摆放宣传资料，播放警示教育片，大堂经理和柜员在日常服务中主动提示风险，使网点成为常态化的防非宣传前沿阵地。
下阶段，该行将继续坚守金融为民初心，进一步强化风险意识，完善内部协作机制，持续探索更有效的宣传形式和风险识别手段，不断拓展宣传覆盖的广度和深度，提升基层网点在防范非法金融活动中的“前哨”效能，为维护区域金融安全稳定贡献基层力量。