工行慈溪分行成功拦截 36万元黄金投资诈骗

　　■全媒体记者 景锦

　　通讯员 吴文建

　　本报讯 “多亏了你们，保住了我几十万的血汗钱！”近日，市民张阿姨专程向工行慈溪分行工作人员表达谢意。该行依托一线员工敏锐的风控意识与高效银警联动反诈机制，成功识破拦截一起新型黄金投资诈骗，张阿姨避免了36万元大额资金损失。

　　近日，张阿姨在工行慈溪分行网点新开立银行卡，当即从其他银行转入36万元资金，现场申请购买400克实物黄金，并预约实物提取。新开账户、老年客户、大额跨行转入、短时间大额购金并计划提取实物，一系列异常特征，与近期高发的新型黄金交易诈骗特征高度吻合。网点工作人员第一时间上报风险，持续跟踪监控交易动态。与此同时，公安反诈大数据监测系统同步发出预警，主动联系银行核实相关情况。为牢牢守住群众资金安全，阻断诈骗通道，工行慈溪分行快速处置，对该高风险账户采取临时管控，及时锁定资金，防止不法分子得逞。

　　经进一步沟通了解得知，张阿姨此前有过小额被骗经历，对各类新型金融诈骗辨别能力不足，此次大额购金，正是受不法分子诱导，陷入虚假黄金投资、倒卖套利的骗局。网点工作人员耐心开展反诈劝导，结合现实案例剖析黄金虚假投资、高价倒卖等诈骗套路，讲清潜藏风险。经过细致劝导，张阿姨幡然醒悟，认识到其中的圈套，于次日主动赎回全部黄金，终止这笔高风险交易，并办理账户销户，彻底消除风险隐患。

　　工行慈溪分行提醒广大市民，要警惕“黄金套利”“高回报黄金投资”等噱头，凡是诱导大额购买实物黄金、要求私下交易、承诺稳赚不赔的，大多是诈骗陷阱；遇到陌生平台投资邀约，切勿盲目转账交易，如遇可疑情况，及时向银行、公安咨询求助。