工行送教上门 为旅行社反诈“赋能”

　　■全媒体记者 景锦

　　通讯员 吴文建

　　本报讯 近期，电信诈骗手段持续翻新，不法分子将目标瞄准交易频繁、资金量大的旅行社。工行慈溪分行万金支行主动走进合作旅行社，开展“点对点”反诈宣讲，帮助企业识别“代付机票款”背后的诈骗陷阱，守护企业资金安全。

　　旅行社作为机票代付高频行业，易成为诈骗分子转移赃款的目标。宣讲中，银行工作人员结合真实案例，剖析两类典型诈骗手法：一是陌生第三方代付，诈骗分子通过无关联账户支付票款，借助旅行社洗白赃款；二是异常退款要求，不法分子以行程变更为由申请退款，指定陌生账户接收，切断资金溯源链条。

　　针对风险，该行给出实用防范建议：严格审核付款人，核验乘机人与付款人关联关系并留存佐证；退款坚持“原路返回”，拒绝陌生账户退款；遇大额、急迫等异常交易，及时联系银行或反诈中心核实。旅行社负责人表示，宣讲及时填补了风控盲区，将立即优化内部流程、加强审核。

　　据悉，工行慈溪分行将持续关注诈骗新动向，对重点行业开展常态化反诈教育，筑牢金融安全防线，护航慈溪经济社会稳定发展。