慈溪农商行坎墩支行成功拦截一起涉老洗钱违法行为

　　■全媒体记者 景锦

　　通讯员 胡旭

　　本报讯 日前，慈溪农商行坎墩支行坎东分理处工作人员凭借敏锐的风险识别与高效的警银联动机制，成功阻止一起以“保健品退款”为幌子的涉老洗钱违法行为。

　　当日上午，一位年逾八旬的老人来到该网点，称自己的银行卡突然无法正常使用。柜员系统查询后发现，该卡近期出现多笔来源不明的跨行汇入交易，且交易对手与老人无日常往来，客户对相关情况也并不明确，账户触发涉诈预警。银行随即启动应急处置流程，通过反洗钱监测系统进一步核查资金流向，判定该账户存在被不法分子利用洗钱的高风险可能。经耐心询问，老人回忆称，数日前接到自称“国家法务部工作人员”的推销电话，对方以“国家认证保健品”诱导老人消费5000余元，后又以“药品召回退款”为由，远程索要老人手机验证码，注册并实质性控制了老人的微信号。至此，该诈骗链条清晰：犯罪分子先套取个人信息，再利用老人账户过渡涉诈资金，最终完成资金“漂白”。

　　随后，该网点第一时间向属地公安机关报警。民警赶到后，现场对老人进行反诈宣教，并对涉案账户予以保护性止付。目前，案件正在进一步侦办，涉案资金流转路径已被公安机关全链条锁定，老人的账户安全受到了有效保护，利用该老人账户进行洗钱的路被彻底截断。

　　今年以来，坎墩支行依托本行反洗钱系统和账户监测系统，多次识别异常账户，在识别账户异常后，均会采取细致分析识别及与客户耐心沟通，准确分析异常原因，对分析后确为异常的账户进行阶段性管控，拦截一切可能存在的洗钱、涉诈风险；同时深入村居开展“银发讲堂”8场，发放宣传折页200余份，切实提升农村老年群体识骗防骗能力。