慈溪农行开展 网络诈骗案例解析培训

　　■全媒体记者 胡杭燕

　　通讯员 王梦晓 陆伟俊

　　本报讯 日前，慈溪农行开展了“1号令”下尽职调查及电信网络诈骗案例解析专题培训，邀请银行合规法律风险防控专家王婻默进行授课，全行零售主管、内勤行长（经理）及业务骨干等60余人参加。

　　王婻默围绕“1号令”带给我们什么、对公和个人尽职调查以及《中华人民共和国反电信网络诈骗法》下新型电信网络诈骗案例等方面开展讲解，深度剖析了基本尽职调查流程、尽职调查中客户身份判断、异常交易情况处理、常见尽调方法与技巧等内容。重点讲解了个人和对公开户场景中，如何利用面部表情、手部行为、问题回答等识别技巧，以及判断客户职业范围、客户交易行为、开户资料及相关信息和数据的优先级等评定标准。另外，王婻默还对营业执照审查要点、敏感地区及行业关注点、企业受益所有人和实际控制人进行了详细阐述。

　　通过此次培训，参训人员掌握了尽职调查中应用的技巧，为日后合规开立账户打下了坚实的基础。