近日，工行台州临海东塍支行工作人员凭借敏锐的风险研判能力与高效的警银联动机制，成功拦截一起跨境诈骗案件，为客户挽回经济损失1.7万余元，以专业金融守护筑牢群众资金安全防线。
事发当天，一名年轻男子前往工行台州临海东塍支行营业大厅，申请办理银行卡解锁业务。该支行工作人员通过个金智能风控系统开展常规核查，发现该客户银行卡处于非柜面保护性止付状态。该支行工作人员进一步细致排查账户流水，发现该账户当日存在多笔跨境汇款交易，且资金均分流至多个陌生个人账户，交易模式异常，存在极高反诈风险。
为核实交易真实用途，该支行工作人员当即询问男子资金流转情况，其表示账户内资金需用于偿还借款，随后又改口称报销款项需要转出，但均无法提供相关证明材料。
鉴于该男子交易行为异常，对资金用途表述不清，该支行工作人员告知男子其名下账户当日暂无法继续转账，待系统核对交易情况无误后将自动解锁。
在男子离开网点后，该支行工作人员将相关情况及异常交易信息报送至辖内反诈中心。公安部门接到线索后迅速上门核查核实，最终确认该男子遭遇诈骗。依托高效的警银协同配合，双方快速处置、精准拦截，成功阻止客户卡内剩余资金转出，累计避免损失1.7万余元。通讯员 陈瑜 李紫怡