“你好，我要办一张银行卡。”4月11日上午10时许，一名年轻男子余先生走进中行台州洪家支行申请开立银行卡，称用于“生意资金往来”。
按照流程，该支行综服经理进一步询问了从事行业细节。此时，余先生言辞闪烁并表示“询问后再告知”。
这一异常举动引起了该支行综服经理的警惕。随后，当该综服经理偶然瞥见其手机聊天界面显示“按教你的回答银行提问”“刚跟你说了，你怎么又忘记了”“你不会和他们说了吧”等信息后，余先生更神色慌张地迅速删除了聊天记录。
确认可疑后，中行台州洪家支行综服经理立即向该支行运营内控副行长汇报。经过深入沟通，余先生坦言，近期家中经营的网店生意遇冷，此时有高中同学以“虚拟币投资高收益”为由邀约，需要他存入6万元保证金并绑定新办银行卡，急于改善经营收入的他轻信了“躺赚”承诺，于是前往银行办卡。
“钱没转出去，怎么就一定是诈骗？”面对余先生的疑虑，该支行反诈团队结合近年虚拟货币投资诈骗数据，从资金监管漏洞、平台跑路套路等角度细致分析，最终打消了余先生办卡念头。
“多亏你们及时提醒，差点把家底搭进去！”离开前，余先生对该支行专业、负责的服务表达了感谢。
未来，中行台州洪家支行将持续深化警银协作，以更多的实际行动筑牢金融反诈安全网。
通讯员 闻霞