警银联动筑防线
精准阻诈护民安

　　为坚决筑牢金融反诈安全屏障，切实守护人民群众财产安全，建行城南支行始终紧绷反诈防诈底线，严格落实大额现金支取问询、可疑客户识别、异常交易研判等风控管理制度，持续以高度的责任心守牢金融安全第一道关口。近日，支行一线员工凭借敏锐的风险洞察力与规范的应急处置能力，成功拦截一起网络投资类电信诈骗，为一名54岁客户挽回8万元大额资金损失，用专业履职筑牢群众“钱袋子”安全防线。

　　当日上午9时40分，一名54岁女性客户前往该行柜面，申请办理8万元大额现金取款业务。网点柜员向年严格执行大额资金支取实名制问询制度，依规细致询问客户资金用途。客户初步表述资金拟出借给亲戚使用。

　　在日常反诈工作经验的支撑下，工作人员当即察觉异常：日常亲友资金往来，多以转账方式办理，可留存交易凭证、有据可查、安全稳妥；客户大额资金执意提取现金，与常规合理用卡习惯明显不符。工作人员进一步追问借款对象、具体用途及亲属信息时，客户言辞闪躲、表述含糊不清，关键信息无法如实说明，可疑特征持续凸显。

　　为严防诈骗风险、切实保障客户资金安全，柜员第一时间呼叫营运主管朱远学到场，开展双人复核、联合研判。主管耐心向客户普及金融常识，细致解释转账留存凭证的重要性，告知大额现金交付无任何交易留存记录，极易滋生资金纠纷、遭遇诈骗风险，维权难度极大。

　　面对工作人员反复耐心核实与风险提示，客户依旧无法清晰地说明资金真实去向，神情躲闪、应答前后矛盾。结合客户反常的办理行为、含糊的资金说辞以及非常规取现方式，网点主管精准研判客户存在遭遇电信网络诈骗的重大风险，第一时间启动网点反诈应急处置流程，果断联系属地双塘派出所，请求警方到场协助核查处置。

　　双塘派出所民警接警后迅速赶赴现场，与该行工作人员共同对客户开展深度沟通、反诈劝导与风险警示教育。经过民警与网点人员的耐心疏导，客户终于道出实情：其并未将资金出借亲友，而是轻信网络虚假公司投资项目，被所谓“高收益、高回报”的虚假宣传迷惑，准备支取大额现金交付诈骗分子，已然深陷电信诈骗陷阱。

　　经多方合力劝阻、案例警示教育，客户彻底认清诈骗套路，幡然醒悟，深刻意识到自身险些遭受巨额财产损失，对该行员工高度负责、及时拦截止损的履职行为深表感谢。本次高效处置，成功全额堵截8万元涉诈资金，彻底规避了客户的重大经济损失。

　　事后，属地派出所对建行城南支行严谨细致的风控态度、高效专业的应急处置、主动为民的责任担当给予高度认可，并明确将为本次成功阻诈的当班工作人员申报见义勇为专项奖励。建南宣