紫金农商银行卸甲甸支行：警银协作聚合力，金融反诈护安全

　　近日，紫金农商银行卸甲甸支行凭借敏锐的风险识别能力与高效的警银协作机制，成功拦截一起以“新能源项目投资”为名的诈骗案件，及时护住老年客户的资金安全，为辖区金融安全防线再添一道保障。

　　当日下午，一位老年客户到支行办理取款业务。柜员在按规程开展客户尽职调查时，通过查询账户交易流水，发现该客户账户存在“快进快出”的异常资金流动痕迹。进一步耐心询问后得知，客户计划将资金投入一款名为“国能APP”的平台——该平台宣称专注水电、风电等新能源项目投资，还承诺“周收益率高达10%”。这一远超行业合理水平的回报承诺，立即触发柜员的风险预警，其第一时间将情况上报运营主管，该行迅速启动反诈应急预案：一方面安排工作人员与客户深入沟通，放缓业务办理节奏以争取时间；另一方面同步联系辖区警方，详细说明情况并请求协助核查。

　　在后续警银联合沟通中，双方进一步掌握诈骗细节：该APP由客户的牌友推荐，诈骗团伙为规避银行反洗钱监测，特意指导投资者通过特定渠道转账，且以现金形式发放所谓“投资收益”——这种刻意绕开银行资金流向监管的手法，显著增加了风险识别难度。经过警方专业分析与银行工作人员耐心讲解，客户逐渐认清“高收益”背后的诈骗本质，最终同意停止投资。为彻底阻断资金风险，支行随后为客户办理了账户销卡手续。目前，警方已针对该案正式立案调查。

　　紫金农商银行卸甲甸支行此次成功拦截诈骗，正是银行严格履行反洗钱义务、主动保护金融消费者权益的生动实践。维护金融安全，既需要完善的制度体系与专业的技术支撑，更离不开每一位金融从业者的责任心、警觉性与担当精神。未来，该行将持续强化员工反诈能力培训，深化警银协作机制，以更细致的服务、更敏锐的洞察，筑牢辖区群众的“钱袋子”安全防线，助力维护社会金融秩序稳定。张楚寒胡雨倩