紫金农商银行马集支行：
筑牢反洗钱防线，守护金融安全

　　在金融行业，反洗钱工作是维护金融秩序、保障经济健康发展的重要防线。紫金农商银行马集支行一直以来高度重视反洗钱工作，将其融入日常业务的各个环节，积极履行金融机构的社会责任。

　　日常工作中，马集支行积极向客户和社会公众普及反洗钱知识。在营业大厅里，摆放着精心制作的反洗钱宣传折页，内容涵盖洗钱的危害、常见洗钱手段以及如何防范洗钱风险等知识。在日常对公和对私业务办理中，马集支行严格落实客户身份识别制度与风险管理要求。柜员在为客户开户时，仔细核对客户身份证件，通过联网核查系统确认信息真实性，对于信息存疑的客户，进一步核实或要求补充证明材料；在处理大额资金交易时，严格按照规定进行登记和报告；对频繁大额现金存取、短期内资金分散转入转出等异常行为加强筛查；对于企业账户，关注其经营活动与资金流动是否匹配，并定期对账户交易情况进行分析排查。

　　紫金农商银行坚持“风险为本”的理念，将反洗钱各项工作抓在经常、融入平常、严于日常，通过强化学习、严控流程等方面不断筑牢反洗钱合规管理和风险防控根基，筑牢金融安全防线，为维护金融秩序稳定和地方经济健康发展保驾护航。

　　黄银玲王敏