紫金农商银行光华路支行
成功拦截一起5万元电信诈骗

　　近日，紫金农商银行光华路支行成功拦截一起电信诈骗，为客户避免了5万元的资金损失，保护了客户的资金安全，充分展现金融机构在反诈工作中的责任担当。

　　4月24日，60岁的客户陈某某（户籍广西，身份证登记地址云南）前往光华路支行申请开立个人银行卡，称开卡用于日常转账和消费，自述退休后在南京带孙子。鉴于其异地居住背景、用卡目的模糊，柜员依照审慎原则，为其开通“审慎类”账户，限制非柜面交易功能，并对账户进行动态监测。在开卡后两天内，该账户通过财付通渠道连续收到3笔小额资金，共计170元，随后客户通过柜面取现150元，此操作与电信诈骗“小额测试”特征类似。4月28日，该账户突然收到广东东莞籍陌生交易对手转入的5万元，陈某某随即到网点要求支取49500元现金，称款项用于女儿装修工作室。凭借多年的从业经验和职业敏感度，工作人员判断该客户可能是遭遇电信诈骗了，立即劝阻客户暂停取现，并要求其提供女儿联系方式核实，但其提供的两个电话号码均无法接通。随后，工作人员建议该客户节后携女儿共同前往该行办理取款业务。与此同时，网点工作人员将银行卡控制为“只收不付状态”，并迅速拨打110报警。客户离开后，工作人员再次尝试联系其女儿，最终成功接通电话，客户女儿表示并无装修工作室一事。次日，在警方协查下，该账户已被广东东莞刑侦大队冻结，证实涉及电信诈骗案件，该银行卡于5月15日被确认为涉案账户。

　　此次成功拦截，是光华路支行柜面人员高度的风险防范意识和专业处置能力的体现，也是警银协作打击电信诈骗的生动实践。未来，紫金农商银行光华路支行将继续落实金融消费者权益保护工作要求，持续组织员工进街道、进社区等地开展防诈知识宣传。马丽周旋