紫金农商银行顶山支行：成功拦截疑似虚假身份开卡事件

　　2025年3月17日上午10:15，紫金农商银行顶山支行成功拦截了一起疑似利用虚假身份信息开卡的可疑事件。该事件的成功处置，得益于柜员敏锐的风险识别能力和标准操作流程的严格执行，充分展现了银行在防范金融风险方面的专业素养和高效协作。

　　当日上午，客户张某（化姓）来到紫金农商银行顶山支行申请开立个人借记卡。在受理业务过程中，柜员发现该客户存在诸多可疑之处：张某进入网点后频繁接听电话，眼神回避与柜员交流，且对开卡用途表述模糊，仅称“日常使用”，但主动要求开通大额转账及网银功能。其开卡目的不明确却要求高权限功能，且过度关注开户时效，这些异常行为立即引起了柜员的高度警惕。

　　柜员迅速将可疑情况向运营主管报告，主管随即启动“可疑开户应急处置预案”。经后续核查，该客户存在虚构职业信息、冒用他人身份的嫌疑。

　　此次事件的成功处置，不仅体现了紫金农商银行顶山支行在防范金融风险方面的专业能力，也彰显了银行在保障客户权益、维护金融安全方面的责任担当。

　　紫金农商银行顶山支行将继续强化员工的风险防范意识，提升柜面服务水平，完善应急处置机制。同时，进一步加强与公安机关的协作，共同筑牢金融安全防线，守护客户的资金安全，为维护金融秩序稳定贡献力量。

　　徐语书夏雪媛