紫金农商银行卸甲甸支行成功拦截一起涉案资金事件

　　近年来，网络诈骗案件频发，这对银行的风险研判能力提出了更高的要求。紫金农商银行卸甲甸支行在不断提升柜面服务的同时，持续加大异常账户管控调查审核，通过主动甄别、警银协作的方式，成功拦截一起涉案账户资金事件，切实守护好群众的“钱袋子”。

　　近日，客户刘女士前来该行办理业务，卡内异地入账一笔5万元，客户要求取款。经办柜员秉持“了解你的客户”原则，开展尽职调查工作，发现其交易模式突然改变，银行卡前期长期静默，且24小时内突然有大额款项入账并立即至柜面取现，交易存在风险。经办柜员进一步要求提供交易对手相关信息、聊天记录等佐证，但客户回答支吾、推诿无法提供的行为使得网点运营主管高度警觉，经办柜员根据风险识别要求，告知客户“由于无法提供来源合理的佐证，为确保资金安全将进一步与公安机关进行核实，所以要延迟支付结算，次日办理支取”，客户表示接受并离开网点。

　　当天下午，刘女士再次前来网点要求取现，并提供对方QQ好友的联系方式，二人聊天记录疑点较多，网点运营主管立即发现其辅助证明材料存在可疑之处，示意其他同事报警，并沉着冷静地应对客户问题，尽量拖延时间，安抚客户情绪。随后民警到达现场，最终在网点人员和民警的密切配合下，刘女士被带走做进一步调查。目前公安机关已经判定该客户账户为涉案账户，案件正在进一步审理中。

　　近年来，电信网络诈骗案件数量激增，诈骗手段多样，令人防不胜防。接下来，该行将继续认真学习此次案件发生原因，深入吸取经验教训，持续完善工作机制，认真履行尽职调查义务，在提升服务质效的同时，通过配合警方及时拦截涉案资金和大力开展反诈宣传活动的形式，努力为客户筑牢资金安全的“最后一道防线”，守护好百姓的“钱袋子”，在反诈反洗钱工作中贡献紫金力量。

　　胡雨倩王阳东