紫金农商银行横梁支行：积极宣传防涉案，加强教育入民心

　　紫金农商银行横梁支行在防范涉案账户方面积极作为，深知涉案账户对于社会和个人的潜在危害。这些账户通常与洗钱、诈骗、偷税漏税等违法活动紧密相关，因此及时发现并有效管控显得尤为重要。

　　横梁支行建立了一套完善的账户审核与监测机制，结合人工审核与大数据模型，对客户的身份信息和交易行为进行全面审查。一旦发现异常交易或可疑行为，会立即展开调查并采取相应措施，以控制账户状态并预防潜在风险。

　　近日，林先生于柜台反映自己申请线上贷款，账户入了一笔一万元，不清楚汇款人身份，后续账户被风控。闻言，厅堂人员积极响应，并及时汇报公安和账管中心，针对该情况提出解决方法。经了解林先生在网上联系了一家贷款公司，对方表示需要刷流水才能贷款，然后对方向其农商卡上转了一万元，由于其账户存在异常，林先生无法自行转出，便到银行询问情况，经银行工作人员调查发现该笔交易的汇款人为省外人员，便联系六合反诈工作人员，六合反诈人员确认该笔资金是诈骗资金，并告知林先生其中利害关系，林先生意识到自己的账户被诈骗分子用于洗钱，随即同意将一万元退回汇款人账户，在横梁支行工作人员、横梁派出所工作人员以及六合反诈中心的共同努力，成功将此来路不明款项退回对方，挽救了被诈骗人员财产，同时也向林先生宣传了反诈知识和账户出借风险提示。横梁支行积极响应，警银联动，为原付款人挽回损失。

　　银行对涉案账户的严格管控与宣传是维护金融秩序、保障客户权益的重要举措。该行将继续秉持以客户为中心的理念，不断提升服务质量和风险防范能力，为客户的资金安全保驾护航！

　　孙博文戴更杰