挖出线索近千条，涉案金额超12亿元

　　本报讯（记者 曹丽珍） 作为全国首批试点单位，省级公检机关派驻机制于去年4月正式落地江苏。记者近日从江苏金融监管局获悉，自该局联合省公安厅和省检察院挂牌成立实体化运作的联络协作机制办公室后，选派专人担任驻点联络员，合力打击金融领域“黑灰产”，成效显著。截至去年10月末，江苏金融监管局发现并向公安机关移交“黑灰产”线索近千条，涉案金额超12亿元。

　　2022年至2024年，茆某某等人明知职业背债人不符合贷款条件、不具备贷款偿还能力，仍通过包装职业背债人等方式，向多家银行、消费金融公司等实施贷款诈骗行为，骗取贷款共计1100余万元。2025年7月，法院判茆某某等人犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑11年6个月到5年3个月不等，并处罚金。有关背债人也受到刑事制裁。

　　这是江苏金融监管局与公安、司法等部门紧密携手、通力合作，重拳惩处的一批金融领域“黑灰产”不法分子典型案例之一，有力震慑了违法犯罪。

　　针对金融领域“黑灰产”，江苏金融监管局分类召开专项打击部署动员和推进会，鼓励机构主动挖掘、上报线索，并组织开展房产抵押贷款业务、“包装贷”、经营贷骗贷乱象等多个专项排查，推动查处一批重点案件，更是联合公安部门破获全国首例“购买存款”非法中介敲诈勒索案，抓获21名犯罪团伙成员。

　　在强化监管上出“硬招”的同时，江苏金融监管局还注重在技术运用上出“新招”，数智赋能精准筛查线索。

　　围绕“黑灰产”相关涉及产业，江苏金融监管局建立起信用卡以贷养贷中介、高风险客户经理等数十个模型，筛查疑点数据数万条，大幅提升发现问题、全链条打击的精准性。其中，借助“空壳个体工商户骗贷”模型，江苏金融监管局将排查发现的骗贷线索移交公安机关核查，抓获7名不法中介人员，涉案金额1200余万元。

　　最新数据显示，截至去年10月末，江苏金融监管局发现并向公安机关移交“黑灰产”线索近千条，涉案金额超12亿元，协助查处贷款诈骗、保险诈骗、非法经营等案件122起，涉案金额超5亿元，抓获犯罪嫌疑人429人，斩断了一批涉金融领域“黑灰产”利益链条，切实维护了企业、群众的合法权益和金融管理秩序。