南京银行南京城南支行成功拦截178万元涉诈资金

　　近日，南京银行南京城南支行精准识别并成功拦截一笔高达178万元的涉诈资金，有力守护了市民财产安全，展现出银行工作人员在反诈工作中的敏锐性与责任感。

　　10月16日，李某通过南京银行手机银行发起线上解控申请，要求解除其新办银行卡的限额，理由为卡内资金拟用于“银转证”业务。面对李某的急切诉求，南京银行南京城南支行综合柜员保持警惕，核查发现该账户为新开卡账户，且当天接收了来自非同名账户的大额资金178.62万元，交易背景存在明显异常。

　　支行第一时间电话联系李某核实情况。李某虽提供了异地房产证及买卖合同，声称该笔资金为“售房款”，但其陈述内容前后矛盾，难以自圆其说。支行随即将相关材料报送反诈中心进行初步判别，并根据“审慎办理”的反馈意见，迅速将情况上报至上级行进一步核查。

　　在此期间，李某情绪激动，多次催促银行工作人员为其办理业务，甚至扬言要投诉。上级行在复核材料时，敏锐地发现李某提供的“房产合同”中存在多处错别字，且所盖公章单位并无工商登记信息，涉嫌伪造。为稳住嫌疑人，支行巧妙周旋，约定次日为其办理业务，同时将涉诈线索报送至南京市公安局反诈中心。

　　10月17日，经反诈中心确认，该笔资金确属涉诈款项。南京城南支行立即对账户采取非柜面交易管控，并积极配合警方调查。据警方后续反馈，李某系被不法分子利用，企图转移诈骗资金。目前相关涉案人员已被雨花台派出所带走调查，涉诈资金得以全额拦截。

　　南京银行始终将打击治理电信网络诈骗作为践行“金融为民”使命的重要抓手，通过强化账户全生命周期管理、压实一线审核责任、深化数据模型应用与警银协作机制，持续筑牢金融“防诈墙”，切实维护公众资金安全。

　　解天怡