近日，江南农村商业银行北港支行依托智能风控系统精准识别异常交易，联合常州市钟楼公安分局反诈中心快速响应处置，成功为受害人追回涉诈资金10.2万元，以“金融+警务”的高效协作筑牢反诈安全屏障。
该支行在日常监测中发现，江苏某商贸有限公司账户短期内频繁接收陌生个人转账，资金到账后迅速拆分转出，交易特征与电信网络诈骗资金转移规律高度吻合。为防范资金风险，依据反洗钱及反诈相关规定，支行立即对该对公账户采取临时管控措施，并联系账户法人核实，了解到该客户在今年10月份，经朋友介绍向深圳某银行申请贷款，对方要求将企业网银盾邮寄至深圳。
支行运管员当即判断，这是典型的不法分子以协助企业“刷流水”获取银行贷款为由，骗取企业单位账户U盾等，并诱惑企业向开户银行申请较高的非柜面转账额度，进而转移涉诈资金。这一系列非法行为与江南农村商业银行8月份重点组织学习的《强化银行账户开立及提额管理防范单位账户涉诈风险》支付业务风险提示如出一辙。该支行在总行反洗钱中心指导下果断对账户采取了止付措施，成功拦截资金10.2万元。
随后，总行反诈中心通过数据比对、流向追踪、主体核实等多维度核查，迅速锁定该账户已被诈骗分子利用，涉案资金均来自受害群众。通过“监测预警—快速管控—联动核查—资金返还”的闭环机制，该行于11月13日将全部涉诈资金划转至受害人账户。“没想到被骗的钱还能追回来！”受害人代表对银行的敏锐处置与警银协作连连致谢。
据悉，江南农村商业银行通过升级风控系统、深化警银联动，已构建起对公账户全流程风险防控体系。下一步，该行将继续秉持“风险防控无小事”的理念，不断完善对公账户风险防控体系，加强员工反诈业务培训，持续深化警银协作力度，以更严标准、更实举措防范化解金融诈骗风险，全力守护群众财产安全。
包丽娜 王卓成 邱国忠