前不久，江阴警方侦破了全国首例利用手机APP扫码实施信用卡套现的案件，短短几个月的时间，这个犯罪团伙通过发展会员80余万人，实现非法套现金额高达504亿元。这个犯罪团伙是如何分工实施犯罪的？警方就案情进行了披露。
刷数百万元信用卡购物
2024年3月，江阴市公安局接到了辖区一家企业的报警电话，称公司一名员工存在挪用公司资金的情况，随后警方展开调查。经查，不到一年的时间，该员工挪用公司资金600多万元，竟然全还了名下的信用卡。那么，此人刷了数百万元的信用卡，究竟买了些什么？
“我们把他的信用卡账单打出来之后，发现他在这么短的时间之内，进行了五六百万元的信用卡消费，这些商户有美妆、家电等，但他家中根本没有类似产品。”江阴市公安局经侦大队民警称。
牵出一款可疑手机软件
经查，该员工从三年前开始染上了“网络赌博”恶习，他从各个银行办理了各种额度的信用卡。最初，他每个月月初的时候会把信用卡上的钱套出来，然后去进行网络赌博，输掉之后，等到下个月的月初信用卡还款的时候，他就把公司账户里的钱挪出来，挪出来之后去归还信用卡。
警方发现，在该员工手机上有一款名叫“乐易付”的手机软件，其就是通过这个软件进行套现的。“我们在网上进行了不断搜索，发现它在各大网站上面宣传推广，称这个APP可用来进行网络套现，相当于就是把线下的POS机变成一台手机POS机。”
谁是幕后操纵者？
警方发现，商户通过注册可以将自己的借记卡绑定在该软件上，然后生成一个二维码，作为日常营业用的收款码，消费者通过扫码进行支付，钱就到了绑定的借记卡上。
在前述犯罪嫌疑人的手机里，警方就找到了一个收款码截图，据其交代，这个就是他注册后生成的，每次套现他都是通过扫这个码实现的。为了确定其供述是否属实，随后警方也进行了注册，发现果然能将信用卡中的钱“套”到绑定的借记卡中。
随着调查的深入，北京的一家科技公司进入了警方的视线，警方分析这家科技公司很可能就是幕后的组织者，随后发现这家公司的负责人是一名叫胡某的男子。
调查中警方发现，这家科技公司为了掩盖实施网络套现的犯罪行为，还特意搭建了一个网络购物平台，把每一笔套现都伪装成网络购物消费，以逃避监管打击。警方还发现，为迅速推广这种网络套现的软件，这家公司在全国范围内发展了大量代理商，通过层层分成的方式，在全网进行引流。
“当时涉及的时间段大概一年出头，但是真正爆发式增长大概就是半年时间，在这半年时间里面它涉及的总的金额是504个亿。”警方透露。随着抓捕行动的展开，涉案的主要犯罪嫌疑人胡某等30余人逐一落网。经查，在不到一年的时间里，胡某个人就从套现业务中非法获利1700余万元，各级代理共获利超过了一亿元。
扬子晚报/紫牛新闻记者 张建波 丁波