止损5万元！江南农村商业银行剑湖支行成功拦截一起保健卡销售诈骗

　　9月29日下午，周女士来到江南农村商业银行剑湖支行，要求提前支取一张5万元定期存单，审核发现，该张存单开立日期为今年1月份，其当时利率较现在差距较大，本着为客户负责的态度，理财经理询问了客户的资金用途并告知提前支取会有利息损失。周女士起先不愿意多透露，经过耐心的引导，我们得知是为了支付一笔入股投资款。

　　周女士表示，她已经多次被邀请参加“会议”，对方声称公司“与经开区区政府联营，总投资10亿元，法人在常州市商会担任副会长”，还宣称因公司筹备上市，需要补充股东，承诺投资款于半年后返还并按12%的利率按月支付利息投资。工作人员在与周女士沟通过程中察觉到疑点众多，仔细核对其带来的“入股合同”发现，这其实是一份保健卡销售合同，客户前期已经投入3万元，购买了一张面值3万元，期限半年的保健卡。再通过企业工商信息查询，该企业5月份注册，注册地在新北区某写字楼。工作人员又通过其他渠道核实更多信息，确认企业并非与区政府联营，其法人也不是商会副会长。据此，可初步判断保健卡销售的叙述与客观情况不符，周女士疑似遭遇了诈骗套路。经工作人员的耐心解释、明确提示，周女士主动放弃了取款，决定次日去处理该销售纠纷。

　　该行持续开展反诈电信诈骗、反洗钱工作，坚持守护客户的财产安全，用实际行动保护好人民群众“钱袋子”，切实筑牢金融安全防线。

　　赵燕波 邱国忠