11月28日，辽宁沈阳一网友发视频称，她在使用农行卡缴纳房租时存款无法转账，她去该网点取丈夫刚转进去的5000元，但被银行要求证明打款人是谁，后又要求她丈夫到现场处理，还要提供户口本、身份证、结婚证等材料，才能证明两人的夫妻关系。最后，还要证明这5000元的用途。次日，农行沈阳于洪支行发布情况说明称：经核实，我行在协助客户办理相关业务时，发现该客户银行卡命中模型，系统自动将银行卡转账限额下调。为确保客户资金安全，我行在核实交易真实性后，于半小时内为客户成功办理相关业务。该行还表示“始终秉持服务好客户金融需求的初心，严格执行相关监管要求，帮助百姓守好‘钱袋子’。”
自己的卡转不了账，去银行取款又被要求提供各种证明，真是咄咄怪事。当事人不解，网友生气发问：幸亏是缴纳房租，万一家里有人突然发病住院，这可咋办？这算问着了。11月27日，一女子在河北邢台某银行支行取款2.5万元受阻，女子称：“我取钱要核实，我说我爱人住院，就跟我说，你爱人住院在哪个科。我（即便）不住院，我花这个钱，我取我自己的钱不行吗？”涉事银行表示，该客户出示的银行卡户主为其丈夫，因账户长时间未使用且钱款是当天汇入，银行担心客户遭遇诈骗才进行核实。
这不是事有凑巧，类似事件多有耳闻。这种情况一般是银行卡交易异常，可能会涉及电诈。《反电信网络诈骗法》明确，银行等机构对监测识别的异常账户和可疑交易应采取必要的阻断措施，包括“核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要措施”。如果银行卡的交易行为与电诈模式相似，就会触发风控，转账金额受限甚至账户被冻结。邢台、沈阳这两名网友的遭遇就非常典型，属于账户“快进快出”的情况，即先有款项转到自己账户，然后，这笔钱又转出来，银行认为有电信诈骗嫌疑。而如邢台网友那种情况，连网友都觉得可疑：现在医院一定要用现金？鉴于近期电信诈骗案件频发，尤其是针对老年人的骗局增多，银行的做法看似不近人情，初衷确实是“为了你好”。不少网友对此表示理解。模型不可能100%精准，必然会有小概率的误伤，考虑到基数太大，绝对误伤数量也不会很少。
可以理解银行的谨慎态度，然而，理解不等于无条件支持，众多网友希望银行能改进流程，尽量减少误伤。“命中模型”需要进一步优化，更加精准。近期，公安部召开新闻发布会，通报四部门联合印发《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》相关情况。中国人民银行相关负责人表示，央行高度重视“资金链”精准治理工作，按照“精准研判、精细操作、精确打击”总要求，指导商业银行、支付机构统筹做好涉诈风险防控和优化服务工作。其中就提到，要配合公安机关精准研判账户涉诈风险，不采取“一刀切”风险防范措施。
只有更加精准，“为你好”才是真的好。