近日，霍州农商银行凭借敏锐的风险洞察力、高效的处置能力，成功拦截一起电信网络诈骗案件，精准阻断涉诈资金转移，成功拦截4.9万元涉诈资金。
3月20日，客户张某匆匆前往霍州农商银行营业部，焦急地向柜台工作人员反映其银行卡无法正常交易，希望立即予以解决。接到客户诉求后，网点工作人员第一时间通过核心系统对该客户账户进行全面核查，发现该账户已被纳入风险监测平台黑名单。工作人员意识到情况特殊，当即启动风险处置初步流程，并做好客户信息核对与情况登记。
沟通交流中，张某反复催促工作人员尽快解除账户限制，却对资金的具体用途含糊其辞，其反常表现立刻引起了柜面工作人员的高度警觉。工作人员一边耐心安抚客户情绪，一边结合近期高发的电信网络诈骗案例，向客户详细讲解相关诈骗手段，提醒其提高警惕、切勿轻信陌生诱导。张某终于放下戒备，如实说明情况：因其近期有资金需求，急需办理贷款，便轻信了网络上的贷款中介平台，被对方以“低门槛、快放款”为诱饵，按照对方要求前往指定地点办理所谓“贷款手续”。其间，对方谎称贷款需提供交易流水，承诺可帮其操作“做流水”，向其账户转入资金后，要求其分两次将该笔资金转出，张某毫无防备，按对方要求操作，直到账户被限制交易，丝毫没有察觉自己已沦为诈骗分子转移涉诈资金的工具人。
情况核实后，霍州农商银行与当地反诈中心的高效协同、紧密配合，成功拦截4.9万元涉诈资金，有效遏制了涉诈资金扩散，也成功粉碎了诈骗分子的作案企图，同时避免客户进一步陷入诈骗泥潭、承担法律风险。
韩莉