火眼金睛识别电诈 成功挽回客户损失

　　本报太原讯 7月28日，邮储银行太原长风西街支行成功拦截一起以虚假黄金投资为名的新型电信诈骗，为客户挽回25万元大额资金损失。
　　当天16时10分，一名男性客户前往太原长风西街支行办理个人现金对公汇款业务，计划以现金形式向广东一家公司转账25万元，自称用于黄金首饰采购投资。
　　经办柜员严格对照专项行动异常交易排查要点，逐一核实交易对手资质、合作关系、交易凭证、资金来源与交易行情，发现多项重大风险疑点。客户自述对接合作的企业负责人，实际并非该企业登记法人，合作关系存疑。同时，客户宣称以980元/克价格批量购入黄金用于投资，与实时市场金价严重背离，存在明显虚假投资诱导特征。此外，客户无法提供采购合同、定金单据等交易佐证材料。即便网点工作人员建议客户先行开立银行卡，实地核实交易后再办理汇款，客户仍态度坚决，执意办理现金对公汇款。
　　面对多重可疑线索，网点立即启动反诈应急处置流程。一方面，柜员保持耐心沟通，细致拆解虚假黄金投资诈骗常见套路，向客户普及出租出借账户、盲目对公转账的法律风险，引导客户签署《反诈风险承诺警示书》；另一方面，严格执行逐级上报制度，第一时间将情况上报市分行相关部门及反诈中心派驻人员。
　　经上级部门综合研判，判定该笔业务属于高发新型黄金投资诈骗，随即指导网点开展警银联动处置。支行当即拨打110报警，17时10分辖区民警抵达网点开展现场核查与反诈警示教育。经过多方劝导，客户情绪逐渐平复，最终意识到潜在风险，放弃25万元现金汇款业务，携带现金离开网点。
　　此次成功堵截，是邮储银行严格落实异常交易排查、客户尽调、反诈宣教各项工作要求，守护百姓“钱袋子”的一次生动体现。该行相关负责人表示，将持续常态化开展全员反诈实战培训，迭代可疑交易识别流程，深化警银协作联动机制，不断织密账户风险防控网络，以专业、细致的金融服务筑牢反诈防线，为维护金融安全贡献坚实的邮储力量。 （行斐）