近年来，电信网络诈骗违法犯罪呈现出产业化、多样性、翻新快等特征，严重影响人民群众人身财产安全和社会和谐稳定。银行作为资金流转的最后一道防线，在防范电信诈骗中发挥着关键作用。建设银行太原迎泽支行积极履行金融机构的社会责任，发挥一线工作人员“前哨”作用，面向群众尤其是老年人、青少年、新市民等重点人群深入开展反诈预防预警教育。通过一系列强有力的举措，筑牢防范电信诈骗防线，提升所辖网点的诈骗识别与拦截能力，全力保障人民群众资金安全。
同时，围绕群众关心关注的内容，线上线下相结合，该行工作人员深入社区、学校、企业、商圈等开展“风险提示送上门”行动，将金融知识和防非反诈常识送至家家户户；围绕金融产品适当性开展教育宣传，普及各类金融产品基础知识，帮助消费者和投资者掌握产品特点，了解金融营销中常见的风险点和易受误导环节，引导消费者和投资者树立理性消费和投资观念。
为客户追回跨境资金
家住太原市杏花岭区的张娜是一位资深股民，2019年前在股市还有盈利。她在手机上收听了上海某证券公司的“高手”分析股市后，被盛宝银行联合方德港美股大师代炒股票的宣传忽悠，于2019年1月18日分两笔共转款251237.62元到丹麦盛宝银行账户，在方德港美股平台注册开户，并由其平台代炒港美股。然而，股市的风云变幻总是让人始料未及，许多股民损失惨重。在家人的提醒下，张娜联系盛宝银行要求退回剩余资金。经协商，盛宝银行同意为张娜退回平台未占用的1.9万余港币，但其余持股资金未退回。后平台发生变动，盛宝银行于2021年9月终止与方德港美股的合作，张娜再未登录该平台。
2024年12月底，盛宝银行关闭中国办公室，售卖未追加投资账户上的股票，终止账户使用，并发送邮件通知股民，如未及时处理剩余资金，每月将收取50欧元管理费直到账户清零。此时张娜账户上还剩余6万余港币，她希望将这笔资金通过原打款路径退回，遂向建设银行太原五一路支行发出退款申请。
该支行资深客户经理彭娜和营运主管栗焱得知事情原委后，共同商讨解决方案。同时，栗焱积极与省行联系，根据盛宝银行之前的邮件记录，建议张娜发送邮件咨询处理办法。在此过程中，张娜多次到建行网点询问解决办法，面对张娜的焦急不安，彭娜和栗焱始终耐心安抚她的情绪，让其接受并信任银行的帮助。在一个月焦急的等待中，盛宝银行终于邮件回复，要求银行出具一封包含银行名称、客户账户、客户名字的信件。栗焱当晚整理好信件发送给张娜，由张娜将信件发给盛宝银行。一周后，6万余港币顺利打入张娜的建行账户。张娜收到钱款后激动不已。
建行太原迎泽支行所辖五一路支行工作人员凭借高度的责任感和专业能力，全力帮助客户解决难题，最终成功为客户追回跨境资金。
帮老人识破转账骗局
在大多数人看来，大额转账有风险，可方向不明的小额转账也有不少是“陷阱”。9月中旬，一位八旬老人来到建行太原迎泽支行所辖长兴南街支行转账500元，该支行工作人员仅仅是多问了几句话，就帮助老人识破了骗局。
周日上午9时，建行太原长兴南街支行一开门，走进来一位80多岁的老太太。她说：“要转账500块钱，网点开门前已经在外面等了半个多小时。”“收款人，您认识吗？”“您转账，是要买什么东西吗？”……营运主管米裕耐心地询问老人。老太太说，她和对方是在一个群里认识的，没有见过面，转账是给对方支付心理咨询服务费，群里人都买了。凭着职业的警觉性，米裕感觉老人可能遭遇了诈骗。正在这时，米裕的电话响了。“请问，你们网点是不是有位老太太要转账，如果有请一定拦住她，千万不要给她办理。”电话里一个男声焦急地对米裕说。
原来打电话的是这位老太太的儿子。据老人儿子讲，老人是瞒着家人到网点转账的，虽然钱不多，但家人不同意。老太太的儿子也劝过，可他母亲根本不听，闹得很不愉快。电话中老人儿子恳求米裕帮助做他母亲的工作，劝阻其不要向陌生账户转账。经过对老人近一个小时的耐心劝说和金融诈骗案例的讲解，老人最终醒悟，表示不再给对方转账。后来老人儿子赶到网点将老人接走，并对网点工作人员表达了谢意。
建行太原迎泽支行工作人员提示广大客户，涉及转账、汇款操作时要提高警惕，防范资金被骗风险。在接到涉及要求转账汇款的电话、短信或网络信息时，及时通过官方机构核实信息的真实性，不轻信陌生人的转账要求或诱导信息，不贸然向陌生人提供的账号转账汇款，不随意向无关账户转账打款。在转账汇款前，务必认真核对对方身份和信息，确保资金是转给真正可信任的人员或机构。
协调找回莫名扣款
近日，建行太原迎泽支行所辖长兴南街支行工作人员凭借专业与耐心，帮助客户成功追回被第三方平台误扣的1000多元保险费用。
“快帮我看看，我银行卡里的钱突然被扣了1000多元，这些钱扣到哪里去了？”9月18日，一位刘姓女客户拿着手机冲进建行太原长兴南街支行，着急地向大堂经理高红询问。见此情况，高红赶忙迎上去。
“我是在不经意中发现自己银行卡里的钱少了，每个月手机上无端自动扣200多元，半年时间累计扣款1000多元。”刘姓女客户着急地说。高红一边安抚客户情绪，一边协助客户查看银行卡流水。经核查，发现扣款备注中含有“中金”“首信”“元宝”等字样，经检索相关信息，系第三方平台自动续费的保险费用。
“哎呀，我想起来了，之前我刷手机的时候，冒出来一个小窗口，我没在意点了一下，估计那个就是保险自动扣款。”女客户回忆道。弄清事情原委后，高红拨打保险平台客服电话，清晰准确地向客服说明刘姓女客户的相关信息与诉求。经过十几分钟的沟通协调，成功将保险扣款全部退回，并帮助客户关闭了扣款通道。看到退款到账的记录，刘姓女客户开心地笑了。
据了解，刘姓女客户的遭遇并非个案。“我们这里每天都有客户误点平台推送的保险广告链接导致扣款的案例。”建行太原长兴南街支行工作人员说，消费者应谨慎操作手机App，尤其对“一键投保”“免费领保障”等弹窗广告提高警惕，避免误点触发自动扣款，定期查看银行账户交易明细，及时发现并核实不明支出。若遇“莫名扣款”，第一时间联系银行及扣款方固定证据，协商无果时可向金融监管部门投诉。
本报记者孟婷