如何甄别洗钱风险
交易背景真实性。若交易对方身份可疑，比如关联企业频繁开具大额汇票且业务逻辑模糊，或者合同、发票等资料有伪造、篡改迹象，极可能存在洗钱风险。
背书转让情况。当汇票背书次数过多、流转路径复杂，尤其是涉及大量空壳公司或异地陌生企业快速连续背书，且背书人与被背书人无明显业务或行业关联，导致资金去向难追踪时，这可能是洗钱分子故意混淆资金来源与去向。
贴现环节异常。若贴现利率显著偏离市场正常水平，贴现方对汇票背景审查极为宽松、手续过于简易，甚至主动招揽问题汇票贴现，且贴现资金流向与正常经营用途不符，洗钱风险极高。
吴双/制图