“三张清单”把高质效办案落到实处

　　□新安县检察院第二检察部 李娜娜/口述  

　　□新安县检察院 徐玉清/整理

　　我是新安县检察院的一名检察官助理，入职4年，日常主要协助办理经济类犯罪和职务类犯罪案件。2025年，我协助办理的一起李某贷款诈骗案，卷宗装订规范、手续齐全，初看是一桩简单无争议的案件，深入审查后却发现多处证据存在漏洞。复盘全案办理过程，我提炼总结出证据缺口、矛盾疑点、侦查指令“三张清单”工作法，有效解决基层刑事案件证据瑕疵、事实存疑、补侦粗放等常见难题。

　　李某伪造购销合同、银行流水，借用他人名义骗取60万元经营贷款，仅偿还3个月利息便停止履约。贷款到期后，其又通过续贷72万元的方式借新还旧掩盖债务。因其无力清偿欠款，银行报案。此类金融案件普遍存在“纸面合规、实质悬空”问题，稍有松懈便会埋下办案隐患。

　　阅卷时我没有按顺序通读卷宗，而是对照定罪标准反向核查，梳理出第一张证据缺口清单。在程序方面，同步录音录像、财产查控文书均存在缺失，直接影响证据的合法性；在实体方面，贷款资金用途仅有犯罪嫌疑人的单方供述，无流水佐证，审计报告对还息主体认定模糊，涉案数额难以精准界定。

　　补齐基础证据后，案卷多份证据仍相互冲突，我分类梳理形成第二张矛盾疑点清单。客观证据存在关键分歧：审计报告将信贷员转账的5万元计入涉案金额，李某却辩称属于私人借款；虚假合同中约定的20万元预付款的支付时间，与当日银行账户余额仅800元的信息明显矛盾。从逻辑层面看，李某自称经营稳定、积极偿还贷款，名下却无稳定经营流水与可变现资产，反而以续贷方式隐匿债务，陈述与客观事实相悖。同时，李某与信贷员对是否明知材料造假各执一词，言词证据形成对立。

　　为精准引导侦查机关定向补证，我制定第三张侦查指令清单。在定罪方面，调取完整银行流水、取现原始凭证、夫妻资产及涉税材料，固定资金挪用、无实际还款能力的关键事实；在程序方面，补齐书证核对签章、同步录音录像及各类流程文书，消除程序断点；在量刑方面，全面收集认罪认罚、退赔谅解、前科劣迹等材料，确保量刑标准清晰有据。

　　我依托“三张清单”分层推进核查、补充取证，本案全部疑点逐一查清，证据链条完整闭环，李某自愿认罪认罚，案件顺利提起公诉。

　　4年基层办案经历让我深刻认识到，高质效办案不能仅凭经验主观判断。证据缺口清单前置排查办案短板，矛盾疑点清单深度厘清事实，侦查指令清单规范引导补侦，“三张清单”层层递进，形成“阅卷审查—疑点核实—定向补证”全流程办案闭环。办理基层案件虽细碎平凡，却关乎群众对司法公正的直观感受。今后，我将持续用好清单化办案模式，以极致细致的工作标准，认真办好手中每一起案件。