充分发挥法律监督模型作用 打击借贷纠纷虚假诉讼

　　本报开封讯（河南法制报记者 张东 实习生 李梦华）住房公积金是住房保障的重要形式，提取住房公积金需符合规定的条件和程序，张某、王某等人却动起了歪心思，妄图通过借贷纠纷虚假诉讼套取住房公积金。令张某没想到的是，在大数据的碰撞筛查下，他自导自演的12起“假官司”近日被杞县检察院检察官识破。

　　据检察官介绍，民间借贷纠纷案件数据量大，且系虚假诉讼高发、易发领域。传统办案模式难以进行穿透式审查，线索发现难度较大。该院积极运用民间借贷虚假诉讼法律监督模型，调取审判和执行数据，智能筛查出一批民间借贷虚假诉讼线索，形成联动协作机制，高效破解“发现线索难”的问题。

　　虚假诉讼一般具有隐蔽性，调取证据难度大。该院充分运用调查核实权，将查询银行交易信息作为调查核实的重要切入点，围绕调查当事人之间特殊关系、询问当事人、调取交易流水以及银行转款凭证等方式锁定关键证据，为印证虚假诉讼行为固定证据链条。在深挖张某、王某与陈某等人民间借贷纠纷虚假诉讼监督系列案中，该院通过调取交易明细，进行数据分析比对，查明案件所涉资金流向，还原了当事人之间恶意串通套取住房公积金的全过程。目前，该案正在进一步办理中。

　　此外，该院还加强与公安机关的密切配合，构建紧密衔接的横向一体化机制。在何某与牛某民间借贷纠纷虚假诉讼监督案中，该院民事检察部门与刑事检察部门一体协同履职，充分积极沟通，及时移送案件线索，进行立案监督，确保违法犯罪依法及时得到惩治。

　　工作成绩

　　2023年以来，杞县检察院紧盯民间借贷等虚假诉讼高发领域，充分发挥“数字检察”对推进检察工作现代化的重要引擎作用，办理了一批有成效、可复制的典型案例，实现了由个案办理向类案监督的有效延伸，推动生效裁判监督向精准化、专业化方向发展。该院办理的两起案件被最高检评为典型案例，另两案被省检察院评为虚假诉讼监督参考性案例。