公证债权文书主体与交易结构的二元分类

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    摘要

    公证债权文书主体二元分类即合同主体和申请执行主体的两种分类，交易二元分类即还债与回购的两种分类。二元分类的相对性指主体与交易分类的相对性。该文通过分析，有助于快速锁定可以办理公证的主体与合同、快速准备公证材料、处理复杂公证业务，保障金融债权的实现。赋予强制执行效力的公证债权文书（简称公证债权文书），是指公证处依当事人的申请，对无异议的追偿债务的文书办理的特殊公证，经该公证的债权文书，可不经诉讼，直接申请法院执行，是一种保障金融债权快速实现的制度安排。

    □刘泽彬

    进行二元分类的分析首先要明确债权、债的标的、给付。债权指债权人请求债务人为特定行为的权利。债的标的指债权人的权利和债务人的义务所共同指向的对象，即特定行为，就是给付。而公证债权文书要有具体“给付”内容，主要指交付财物或有价证券、支付金钱。

    主体的二元分类

    主体的二元分类指合同主体和申请执行主体的二元分类。公证债权文书分两个阶段，办理赋强公证阶段、出具执行证书阶段。办理赋强公证涉及的合同主体则分为债权人、债务人（担保人）两类，出具执行证书阶段分为申请执行人、被申请执行人两类。

    交易的二元分类

    交易的二元分类是指合同交易类型分为二类。《最高人民法院、司法部关于公证机关赋予强制执行效力的债权文书执行有关问题的联合通知》第二条规定了赋予强制执行效力的债权文书的范围。

    结合相关规定，能办理公证债权文书的融资合同分为二类即还债类型与回购类型。还债类型主要指金融机构通过向债务人借款与向承租人直接租赁物品，债务人还款与承租人支付租金。还款合同类型主要包括《借款合同》《授信合同》等。而回购类型主要指债务人或者承租人通过向债权人或者租赁公司转让或者抵质押特定权利或物品进行融资，事后债务人或承租人回购上述特定权利或物品。回购合同类型主要包括《收益权转让及回购合同》《售后回租合同》等。

    另外，合同签署后的补充协议属于还债还是回购？这里一般补充协议与该合同的性质保持一致。至于某些特殊合同，如《对赌协议》等，要根据合同具体内容确定属于还债还是回购。而对某些特殊主体，如融资担保公司的《委托保证合同》，一般要根据融资担保公司所担保的债权性质确定属于还债还是回购。

    公证债权文书二元结构的相对性

    二元分类的相对性主要指二元主体地位与二元交易性质在合同中不是绝对的，是相对的，甚至可以相互转变。因为合同一旦签署后，都会随着时间的变化与履行而不断变化。

    主体地位的相对性

    通常在公证中金融机构为债权人/申请执行人，但这也是相对的，有可能这个金融机构在这个合同中为债权人/申请执行人，在另一个相关联的合同中就是债务人/被申请执行人。以融资租赁公司签署的融资租赁合同为例，此时融资租赁公司为债权人/申请执行人。如果融资租赁公司以此笔的租金收益权向信托公司进行融资，此时信托公司为债权人/申请执行人，融资租赁公司为债务人/被申请执行人。

    在合同中金融机构一方为债权人/申请执行人，法人或者自然人为债务人/被申请执行人，双方的相对地位也不是绝对的。例如，一民营融资担保公司与一企业签署《委托保证合同》为企业向某银行的融资提供担保，合同约定企业向担保公司缴纳一定的保证金，在合同到期后，企业向银行履行完还款义务，当企业要求担保公司返还保证金时，担保公司因资不抵债，企业与担保公司就保证金返还签署《协议书》并办理公证债权文书。此时，双方的地位发生了变化，企业为债权人/申请执行人，融资担保公司为债务人/被申请执行人。

    交易性质的相对性

    公证债权文书交易性质主要分为还债与回购。在签署时交易性质为回购，随着时间的推移与合同的履行，交易性质变为还债，这种变化一般情况下也不影响出具执行证书。例如，民法典中规定：应收账款债权人与债务人虚构应收账款作为转让标的，与保理人订立保理合同的，应收账款债务人不得以应收账款不存在为由对抗保理人，但是保理人明知虚构的除外。对保理合同办理公证债权文书，交易性质为回购，一旦在出具执行证书时，被申请执行人主张其与债务人虚构应收账款作为转让标的，就没有回购的对象，在保理公司不明知虚构的情况下，保理合同依然可以申请执行证书，此时交易的性质就变为还债。

    公证债权文书的二元分类对实务的益处

    有助于快速锁定办理公证债权文书的公司与合同类型

    当公证申请人申请办理强制执行公证后，公证员可以通过询问公证申请人的公司类型与所办合同名称、内容，可以第一时间对该合同能否办理公证债权文书作出判断。

    有助于快速收取公证材料与准备公证手续

    回购类相较于还债类，公证材料除了常规的材料以外增加了涉及回购物的公证材料，公证手续中也要着重对回购物作出询问，这样有利于与公证机构的沟通，提升办证效率。

    有助快速处理争议出具执行证书

    在债务人违约后，公证处需快速出具执行证书并去法院直接执行。基于对还债与回购的深刻理解，就可以迅速处理纠纷，实现该制度的高效利用，保护金融机构债权。

    综上，要充分认识并灵活运用公证债权文书主体与交易类型的二元分类及相对性的特点，更专业地办理公证债权文书，并通过公证债权文书防范化解金融风险，保护金融债权。

    （作者单位：北京市中信公证处）