本报讯 （通讯员张 奥）凭借一线员工的敏锐警觉和细致辨别，一起利用虚假金融卡证实施的诈骗近日在中行邓州支行被当场识破。
事发当日下午，一位中年女性客户持一张卡片来到网点，咨询如何查询卡片信息以便参与一项“收益率很高、有政策支持”的投资。经办柜员接过卡片初步查看，当即发现卡片的质感、色泽、重量与正规银行卡存在明显差异，部分关键防伪要素的位置也有出入。
“请您稍等，这张卡可能需要进一步核实。”员工一边稳住客户，一边询问详情。客户表示，这张卡是通过某渠道花费168元“制卡费”获得的，对方宣称此卡是参与“国家重点项目”的凭证，可享受特殊补贴和高额回报。凭借日常积累的反诈经验，员工判断这极有可能是一起假冒国家名义、伪造银行凭证实施的融资诈骗。
网点立即启动防诈应急预案。为让客户认清真相，员工取出一张真卡进行现场比对，并逐一指出差异。经后台系统查询，该卡片号段在银行数据库中并无任何记录。与此同时，银行同步联系辖区公安机关。民警迅速赶到后，与银行工作人员共同向客户进行了耐心解释和风险提示，结合以往案例拆解了此类骗局的常见套路：虚构国家项目、伪造官方文件、制作虚假卡片或App，以小额费用为诱饵，最终目的在于骗取大额资金。客户手机中下载的所谓“项目App”，正是诈骗链条中的关键道具。
在事实面前，客户终于醒悟，意识到自己险些落入圈套。“要不是你们这么认真负责，我后面可能真的会把更多钱转出去，那损失就大了！”事后，她心有余悸地向银行员工表示感谢。②8