本报讯 （通讯员刘延军）7月29日，笔者从农行南阳分行获悉，该行始终绷紧防线，不断提升一线员工技能，强化流程识别、系统防控和银警协作，日前成功识破一起利用聋哑人洗钱事件。
当日上午，客户邱某来到农行一网点办理柜面取款业务。因邱某及其陪同人均为聋哑人，办理业务时，客服经理察觉邱某账户交易异常，经系统查询明细发现，邱某银行卡自一个月前进行睡眠卡激活后，有多笔外地资金转入后进行现金支取，共计3笔5万元左右。客服经理通过纸笔询问其资金来源及用途，邱某回复是他人转错账，他要取出返还。由于多笔交易不在同一天发生，但交易对手均为一人，交易时又多次变换交易途径，通过微信提现和电子银行渠道进行了多笔转账，客服经理据此判断：极可能有犯罪分子利用聋哑人认知能力的缺陷哄骗聋哑人进行洗钱。网点工作人员一面通过手机打字向客户进行解释，一面迅速联系反诈中心。
接到线索报告后，反诈中心当即启动应急响应机制。民警赶到网点，经现场调查研判，确认邱某被他人利用从事洗钱活动，随即将邱某及其陪同人带走做进一步核查。反诈中心民警对该行网点工作人员应对处置能力给予高度肯定。②13