近年来，随着区块链、加密货币等技术不断创新发展，社会公众对虚拟货币新概念、新技术不了解，不法分子打着“金融创新”的幌子，实则从事非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，一些币圈“投资者”在不法分子高额回报诱导下蒙受巨额损失，甚至帮助犯罪分子转移非法所得资金，沦为洗钱“工具人”。对此，中国人民银行三门峡市分行通过以下典型案例提醒民众，对涉及虚拟货币的非法金融活动保持警惕，保护好个人财产安全。
伪造投资项目
卷走用户资产
2020年，王某某等人设计了名为GUCS的虚拟币以及关联软件“Wallet Pro”APP。并隐瞒其锁定GUCS币获取权限和数量的真相，大肆鼓吹GUCS币的经济价值和投资前景。当募集到大量资金后，项目团队立即注销公司，卷款跑路。最终，2.9万余人“中招”，财产损失超17亿元。案发后，王某某还通过马某以多种手段掩饰、隐匿犯罪所得来源及性质，实施洗钱行为。王某某犯集资诈骗罪、洗钱罪，被判处无期徒刑并处没收个人全部财产。
风险提示：此类诈骗主要虚构与虚拟货币相关的“创新”投资项目，打着“区块链”的旗号，通过虚假交易平台发行虚假的虚拟货币，吸引投资人投资。投资者充值后，本金和收益被锁定为“待释放代币”，每日仅允许提取少量资金，并设置最低提现额度，待大额资金入场后，平台立即关闭提现功能，卷走用户资产。
零成本高回报
传销骗局
2019年3月，尼古拉斯·科卡里斯（Nicolas Kokkalis）等人自称毕业于斯坦福大学，以“区块链”技术、虚拟货币为幌子，推出所谓的“Pi Network”项目。该项目以“刷手机、看广告就能赚钱”和“手机点点就能挖矿”为诱饵，宣称用户可通过简单操作获取“π币”。而事实上，该诈骗团伙在“挖矿”各个环节设置多种收费项目，并通过“加速奖励”机制激励会员发展下线，具有明显的传销特征。“π币”一直以中心化方式运营，从未正式上链，用户无法提现。2025年7月，该团队被指控抛售1200万枚“π币”，套现80亿美元跑路。2022年以来，国内已有多起与“π币”相关的传销、诈骗案件被法院判决。
风险提示：这类骗局往往具备如下特征：一是“天上掉馅饼”，承诺“稳赚不赔”或超出合理收益；二是“提现像求人”，想拿回自己的钱，得排队或者支付高额手续费；三是“拉人给好处”，鼓励拉人头赚佣金，拉的人越多奖励越多；四是“背景吹上天”，说自己是知名大学、国际大公司、跟政府合作等。公众务必时刻提高警惕，擦亮识骗慧眼，强化风险意识，远离此类诈骗陷阱。
虚拟货币“刷单”
转移非法资金
2023年4月至5月，韩某通过网络掌握利用虚拟货币交易洗钱的方法后，在明知资金系犯罪所得的情况下，仍与电信诈骗团伙勾结，从事非法资金转移活动。其操作模式为：先通过“火必”“U码头”等APP或线下交易购买USDT币，再将USDT币挂售至“U码头”APP，并向电诈团伙“客服”发送售卖截图确认。“客服”随后以高于购买价7.6%至30%的比例，将诈骗赃款转入韩某指定的银行账户。首笔交易成功后，韩某因银行卡被冻结，转而组织赵某、谢某等4人使用他人银行卡，继续以相同手法多次进行USDT买卖，获利62.96万元。最终，韩某等5人因犯掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，被法院依法判处一年至三年不等的有期徒刑，并处相应罚金。
风险提示：我国明确虚拟货币相关业务属于非法金融活动，境外交易所向境内提供服务同样违法，切勿轻信“虚拟币交易不受监管”的谎言，触碰法律红线。2024年8月施行的《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条明确指出，通过虚拟资产交易方式转移、转换犯罪所得及其收益的行为，可认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”，属于洗钱罪的“其他方法”。第九条规定犯洗钱罪最高可判处五年以上十年以下有期徒刑，并处二十万元以上罚金；即便未达洗钱罪标准，参与资金转移也可能构成帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪。 （李润强 张鹏）