本报讯 近日，农行三门峡崤山支行营业部成功堵截了一起非法集资风险，展现了该行在风险防控领域的专业素养和高度警觉性，保护了客户的资金安全。
6月20日下午，一客户到农行崤山支行营业部柜台提出申请，希望银行能提升其银行卡的线上转账额度。在办理过程中，该行员工通过系统查询发现，该客户的账户明细存在异常交易记录，连续几天，该客户频繁向十多名不同姓名的人转账，且转账金额和频率远超正常水平。该行员工对此提出疑问。面对询问，该客户极不配合，并声称不办理提升转账额度的业务了，要直接取现。在员工办理取现业务时，银行系统发出预警，提示该客户业务可能存在风险。银行员工根据系统提示，要求该客户配合工作，讲明资金来源。
然而，该客户态度强硬表示无法提供相关证明。随后，网点主管迅速介入，将该客户的身份证号、银行卡号等信息上报至市反诈中心进行进一步核查。经过仔细比对和查询，市反诈中心反馈称该客户之前有非法集资、非法经营被惩戒的记录。基于这一重要信息，银行网点主管和员工果断拒绝为其办理取现业务，并向其详细说明了原因和后果。
此次事件的成功堵截，彰显了农业银行在风险防控方面的能力和水平。通过系统预警提示、员工细致核查以及主管领导的果断决策，成功避免了一起可能涉及非法集资的资金流动。在此，提醒广大客户，在办理银行业务时要遵守相关法律法规和银行规定，不得利用银行账户进行非法经营或洗钱等违法行为，同时要增强自我保护意识，防范各类金融诈骗风险。 （王婉蓉 王金玲）