创新风险防控举措 共铸洗钱监管之剑

    本报讯 近年来，人行三门峡市分行立足我市经济发展实情，坚持“风险为本”监管理念，贯彻“执法检查从严、监管指导从细、整改落实从全”工作思路，大胆探索和创新反洗钱工作举措，稳步推进我市反洗钱各项工作向纵深发展。

    深入推进风险为本监管工作。该行灵活运用反洗钱监管评价、监管走访、约见谈话、现场检查、风险评估等措施，督促金融机构积极履行反洗钱义务。截至目前，共对辖内162家金融机构开展反洗钱监管评价，走访71家金融机构，约见谈话17家金融机构高管人员，对8家法人金融机构开展洗钱风险评估，对5家金融机构开展现场执法检查，并依法对违规的金融机构及高管人员给予处罚，促进辖区金融机构洗钱风险防范能力有效提升。

    构建反洗钱内外合作机制。近年来，该行通过建立反洗钱监管协作机制、建立多种学习交流和沟通机制，有力推动辖内反洗钱业务开展。该行先后与公安、法院、检察院等部门联合发文，开展严厉打击洗钱行为专项行动，建立与辖内各级公安、法院、检察院部门的专人对接制度，对辖内在侦案件、在诉案件以及重要洗钱线索按周对接，给予专业理论和技术支持。截至目前，共移送公安机关洗钱线索20余条，协助税务机关开展打击骗取留抵退税犯罪活动10余次，有效遏制我市洗钱犯罪活动，对维护全市金融安全和社会稳定发挥重要作用。

    加强反洗钱人才队伍建设管理。该行以系统内经验交流与业务培训为载体，丰富学习形式和内容，推动新设金融机构反洗钱工作“驻行员”制度的严格执行。针对辖内反洗钱队伍“机构新、人员新、业务新”特点，组织开展反洗钱网络业务学习、“面对面”现场培训、“以查代训”监督检查等活动，选派“驻行员”指导金融机构健全和完善反洗钱工作机制，开展反洗钱业务轮训，不断提高反洗钱岗位人员素质。截至目前，开展“线上+线下”反洗钱业务培训14期、工作经验交流座谈会5场。选派“驻行员”进驻辖区新设4家金融机构，指导完善反洗钱内控制度12项，现场指导反洗钱业务8次，协助解决反洗钱业务工作中的疑难问题25个，新设金融机构反洗钱工作执行力得到显著提升。          （吉海芳 董鹤）