织密金融“防护网” 筑牢反诈“安全线”

    本报讯 为贯彻落实打击治理电信网络新型违法犯罪工作职责，切实保障人民群众财产安全和合法权益，近日，人行三门峡市分行坚持“支付为民”工作理念，结合电信网络新型违法犯罪形势，进一步加强银行账户风险管理，持续推进辖区打击治理电信网络新型违法犯罪工作并取得实效。

    聚焦风险源头，强化行业监管。人行三门峡市分行常态化督导银行机构强化账户风险防控，压降账户涉案风险。设立专项督查小组，对全市涉案账户高发的地区和银行网点逐个开展现场督查，排查整改问题20余个，有效增强银行机构一线人员思想意识。指导银行机构全面开展存量账户风险排查和账户清理核实工作，防范和化解潜在账户风险，重点关注与电信网络诈骗特征相似、超出正常业务需求的一人多卡等异常状态账户，排查堵截银行账户被出售、出租风险。截至8月末，辖区撤销长期不动账户9.83万户，采取管控措施0.54万户，有力压缩了涉诈犯罪生存空间。

    加强警银联动，强化反诈防线。为切实解决“资金链”治理工作中各部门信息互通的难点、堵点问题，人行三门峡市分行按照“严厉打击、精准管控、打防并举、综合治理”的工作原则，协调市公安局、市政务服务和大数据管理局、15家银行机构等单位推动建设三门峡市反诈预警信息共享平台，探索通过技术手段实现银警数据互通，形成银行机构与市反诈中心案件信息共享、快速冻结止付、涉赌涉诈线索移送、风险联防联控以及违规账户惩戒等全方位的警银联动机制。平台自8月上线辖内所有银行网点以来，我市新开涉案账户数量占比下降37.56%，降至全年最低值，保护性止付效率提升超过50%，平台作用成效显著。

    细分受众群体，强化宣传质效。以《中华人民共和国反电信网络诈骗法》出台为契机，人行三门峡市分行印发专题普法宣传方案，组织辖区银行机构开展深入基层一线的全覆盖式反诈教育，同步开展“全民反诈 你我同行”万人签名和《孤注一掷》观影活动，提升基层工作人员的反诈意识及能力。截至8月末，辖区法人银行机构柜面堵截异常开卡16起，柜面发现疑似买卖账户人员11人，协助公安抓获买卖账户人员6人。指导辖内银行机构按照年龄、学历层次、网络应用场景等方面区分宣传受众，通过线上与线下相结合方式，针对性制定群众易于接受、乐于学习的反诈宣传内容，确保反诈宣传有效覆盖。截至目前，已累计为45万名群众开展反诈宣传教育。    （王崧 王慧中）